Aujourd’hui, découvrez le top 10 des actions à dividende croissant, des véritables pépites que je nomme les « Yield Dogs » (pour Dividends Ought to Grow). Des rendements annuels à deux voire trois chiffres en laissant simplement le temps faire son chemin. Préparez-vous à des opportunités uniques, et rappelez-vous, vous me remercierez dans 20 ans. C’est parti !
Pourquoi rechercher des actions à dividende croissant ?
Pour de nombreux investisseurs, la quête de revenus sous forme de dividendes peut naturellement commencer par les entreprises qui offrent les rendements les plus élevés. Après tout, ça fait psychologiquement plaisir de voir un gros chèque tomber tous les mois. Ces entreprises peuvent être de solides investissements, mais leur rendement élevé peut aussi être un signe avant-coureur de danger. Car plus un rendement est élevé, plus il est difficile à maintenir avec le temps. Personnellement, je préfère plutôt rechercher des entreprises qui versent des dividendes croissants, c’est-à-dire des entreprises solides qui devraient être encore plus solides dans cinq ou dix ans. Je recherche une croissance des dividendes qui correspond à la croissance sous-jacente des bénéfices de l’entreprise. Et la raison est simple : elle est financièrement beaucoup plus avantageuse.
Faisons une petite simulation. Prenons l’entreprise British American Tobacco, fabricant de cigarettes, avec un rendement annuel actuel de 8,45 % et une croissance du dividende très faible de 1 % par an. Si j’investis 100 € dessus, la première année je vais toucher un beau dividende de 8,45 €. L’année d’après 8,62 € et ainsi de suite à hauteur de +1 % par an. La 10ème année, je toucherai 9,33 € et la 20ème année, 10,31 €. Au bout de 20 ans, mon dividende n’aura augmenté que de 22 % en tout.
Maintenant, prenons l’entreprise LVMH avec un rendement annuel de 1,43 % et une croissance du dividende annuelle très rapide de 23 %. Si j’investis 100 € dessus, la première année je vais toucher un minuscule dividende de 1,43 €. Ridicule par rapport à British American Tobacco. L’année d’après 1,72 € et ainsi de suite à hauteur de +23 % par an. La 10ème année, je toucherai 8,85 € et la 20ème année, 55 €. Au bout de 20 ans, mon dividende aura augmenté de 3 746 % en tout. Donc pour reprendre l’exemple de LVMH en investissant 100 € aujourd’hui, dans 20 ans, ton rendement sur coût sera de 55 %. Alors qu’un investisseur qui commence à investir sur l’action dans 20 ans, il aura le rendement spot de 1 ou 2 % par exemple. Un exemple réel et souvent cité est celui de Warren Buffett avec l’action Coca-Cola. Warren Buffett a payé au fil des ans 1,3 milliards $ pour acheter 400 millions d’actions Coca. Soit un coût par action de seulement 3,24 $. C’est l’avantage de les avoir achetées dans les années 90. Sauf que Coca verse actuellement un dividende de 1,84 $ par action. Le rendement sur coût de Buffett de ses actions KO est donc de 57 %. Alors que toi si tu commences à investir sur Coca aujourd’hui, ton rendement sera de 3 %. Bref, tu l’auras compris, aujourd’hui, je veux te présenter la crème de la crème des actions qui offrent un petit rendement, quoi que, et qui est fortement augmenté, d’au moins 10 % par an. On verra pour chacune le rendement théorique dans 10 et 20 ans et tu vas voir, pour certaines, c’est complètement fou.
Les 10 meilleures actions à dividende et croissance
1. Fastenal
Un fabriquant américain de fournitures industrielles, notamment de vis, de tuyauterie et de pneumatiques. Le cours est haussier sur le long terme, soutenu par un chiffre d’affaires en croissance continue, des marges élevées et stables, démontrant de beaux avantages compétitifs. L’endettement est parfaitement maîtrisé.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 16, distribué sans interruption depuis plus de 30 ans, un rendement de 2,55 % par an et augmenté à la vitesse de 14 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 9,45 % par an dans 10 ans et de 35 % par an dans 20 ans.
2. Texas Instruments
Une entreprise technologique américaine connue notamment pour ses calculatrices. Le cours est haussier sur le long terme, soutenu par un chiffre d’affaires et un bénéfice par action en croissance, des marges très élevées et en forte croissance. L’endettement est parfaitement maîtrisé.
Au sujet du dividende, il est très sûr avec un score de 18, distribué sans interruption depuis plus de 30 ans, un rendement de 2,81 % par an et augmenté à la vitesse de 17 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 13 % par an dans 10 ans et de 65 % par an dans 20 ans.
3. Visa
Un géant du secteur financier avec plus de 3,7 milliards de cartes dans le monde. Le cours est haussier, soutenu par un chiffre d’affaires et un bénéfice par action en croissance soutenue, des marges stables et très élevées, et un endettement sous contrôle absolu.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 19, distribué sans interruption depuis 15 ans, un rendement de 0,8 % par an et augmenté à la vitesse de 18 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 4,2 % par an dans 10 ans et de 22 % par an dans 20 ans.
4. Analog Devices
Un fabricant américain de semi-conducteurs. Le cours est haussier, soutenu par un chiffre d’affaires et un bénéfice par action en forte croissance. Les marges sont faibles mais en croissance. L’endettement est correct.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 13, distribué sans interruption depuis 20 ans, un rendement de 1,95 % par an et augmenté à la vitesse de 11 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 5,54 % par an dans 10 ans et de 16 % par an dans 20 ans.
5. Zoetis
Un laboratoire pharmaceutique vétérinaire. Le cours est haussier, soutenu par un chiffre d’affaires et un bénéfice par action en forte croissance, des marges stables et élevées, et un endettement maîtrisé.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 15, distribué sans interruption depuis 10 ans, un rendement de 0,91 % par an et augmenté à la vitesse de 25 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 8,5 % par an dans 10 ans et de 79 % par an dans 20 ans.
6. Delta Plus Group
Un fabricant français d’Équipements de Protection Individuelle. Le cours est haussier, soutenu par un chiffre d’affaires en augmentation, des marges stables et un endettement contrôlé.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 16, distribué sans interruption depuis 23 ans, un rendement de 1,52 % par an et augmenté à la vitesse de 14 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 5,6 % par an dans 10 ans et de 21 % par an dans 20 ans.
7. Lotus
Le biscuitier belge célèbre pour son speculoos rouge. Le cours est haussier soutenu par des ventes importantes sur ses recettes historiques et indémodables.
8. Orpea
Un exploitant français de maisons de retraite et de cliniques de Soins de Suite et de Réadaptation. Le cours est haussier, soutenu par un chiffre d’affaires et un bénéfice par action en croissance, des marges élevées et en forte croissance, et un endettement sous contrôle.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 15, distribué sans interruption depuis 10 ans, un rendement de 0,4 % par an et augmenté à la vitesse de 15 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 5,8 % par an dans 10 ans et de 33 % par an dans 20 ans.
9. Prodways Group
Un fabricant français d’imprimantes 3D professionnelles et de matériaux associés. Le cours est très haussier, soutenu par une croissance exceptionnelle du chiffre d’affaires.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 12, distribué sans interruption depuis 5 ans, un rendement de 0,43 % par an et augmenté à la vitesse de 16 % annuellement en moyenne. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 5,4 % par an dans 10 ans et de 28 % par an dans 20 ans.
10. ASML
Un leader mondial de la fabrication de machines pour l’industrie des semi-conducteurs. Le cours est haussier, mais l’exposition de l’entreprise au risque géopolitique avec la Chine doit être prise en compte.
Au sujet du dividende, il est sûr avec un score de 15, distribué sans interruption depuis 16 ans, un rendement de 1,48 % par an et augmenté à la vitesse de 40 % annuellement en moyenne. Du jamais vu. A cette vitesse, ton rendement sur coût pour un investissement aujourd’hui sera de 43 % par an dans 10 ans et de 100 % par an dans 20 ans.
Conclusion
Voilà donc le top 10 des actions à dividende croissant pour l’édition 2023. Ces entreprises offrent de belles opportunités de rendement sur le long terme, combinant à la fois un dividende sûr et une croissance constante. Bien entendu, il est important de toujours effectuer ses propres recherches et analyses avant de prendre des décisions d’investissement. La croissance des dividendes est une décision qui appartient uniquement à l’entreprise et peut être soumise à des changements.
Cependant, en choisissant des entreprises solides et bien gérées, comme celles présentées dans ce top 10, tu peux construire un portefeuille d’actions à dividende croissant qui t’apportera des bénéfices conséquents sur le long terme. Alors, n’hésite pas à faire des choix éclairés et à investir dans des actions prometteuses, tout en gardant en tête la diversification et la gestion prudente de tes investissements.
Bonne chance dans tes investissements, et n’oublie pas de rester vigilant et informé sur les évolutions du marché financier !
