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Ma stratégie d’investissement ultime pour 2022 – Investir sur des actions qui résistent à la crise

Hello on se retrouve pour un nouvel article ! Aujourd’hui, on va voir dans quelles actions peut-on investir avec un budget de 2000 €. Nous allons concentrer nos efforts sur quelques actions à dividende intéressantes. D’ailleurs mon objectif personnel que je souhaite atteindre est 2000€ uniquement en revenu passif par mois. Pour trouver les bonnes actions, il faut savoir naviguer en eaux troubles. C’est pour ceci que pour être dans les meilleures conditions pour investir j’utilise l’application MONING ! Nous avons pu remarquer que ces derniers temps les marchés ont été très volatiles. Cela monte et  descend de manière assez violente. Cette année 2022 s’annonce très imprévisible et difficile. Pour ma part j’utilise une stratégie d’investissement qui sur-performe les marchés en période d’extrême volatilité. Tout en me laissant tranquillement dormir la nuit, est-ce que ça t’intéresse ? Indice nous parlerons de l’indicateur BÊTA !

Quels sont les différents profils d’investisseurs durant une forte volatilité des cours ?

Je te propose de rentrer dans le vif du sujet, qui est la volatilité qui fait son grand retour en bourse. Bien évidemment, la plupart des investisseurs font tout pour s’en protéger car ils détestent l’incertitude et la perte d’argent. Ce que beaucoup font, c’est de simplement vendre toutes leurs actions pour passer en cash ou en métaux précieux, le temps que l’orage passe. Je pense cependant que c’est une mauvaise idée car cela valide leurs pertes. Ils vont potentiellement manquer les jours de reprise qui sont les jours qui génèrent le plus d’argent. 

D’autres investisseurs continuent d’investir en DCA (Dollars cost average) comme si de rien n’était et c’est une très bonne chose sauf que ce n’est peut-être pas la façon la plus optimale en termes de rendement. Et enfin une dernière catégorie d’investisseurs font de léger ajustements dans leurs investissements pour continuer à investir dans des actions tout en réduisant leur exposition à la   volatilité et donc au risque. Ce qui leur permet de surperformer les marchés en période difficile. 

L'indicateur BETA vous permettra d'investir sur le bonnes actions - L'investisseur Malin

L’indicateur magique permettant d’investir sur les bonnes actions durant une forte volatilité du marché : Le BÊTA

Pour ce faire, ils regardent un indicateur dont je parle pour la première fois sur ce blog : le BÊTA. C’est une mesure de la façon dont une action ou un portefeuille réagit aux mouvements du marché dans son ensemble, généralement le SP500. Ne t’inquiète pas, tu vas très vite comprendre. Le postulat de base, c’est que le marché, par exemple le SP500, a un BÊTA de 1. Si une action a un BÊTA de 1,5, cela signifie qu’elle réagit 1,5 fois à un mouvement du marché. C’est-à-dire que si demain le SP500 monte de 10 %, cette action va monter de 15 %. Et si demain le SP500 baisse de 10 %, cette action va baisser de 15 %.

Si une action a un BÊTA de 1, ça veut dire qu’elle va suivre exactement les mêmes mouvements que le marché. Si le SP500 monte de 3 %, une action avec un BÊTA de 1 va aussi monter de 3 %. Pareil si ça baisse. Et si une action a un BÊTA inférieur à 1, par exemple de 0,5, ça veut dire qu’elle va réagir de moitié le mouvement du marché. Si le SP500 monte de 10 %, l’action va monter de 5 % et si le SP500 baisse de 10 %, l’action va seulement baisser de 5 %. Et il est même possible pour une action d’avoir un BÊTA négatif, c’est à dire sous le zéro,  ce qui signifie qu’une action va faire l’inverse du mouvement du marché. 

L’entreprise Zoom par exemple à un BÊTA de  – 0,94, c’est-à-dire qu’historiquement, lorsque le SP500 monte de 10 %, Zoom baisse de 9 % et demi.

Comment trouver le BÊTA pour une action ?

Et pour trouver ce BÊTA, rien de plus simple. Il suffit d’aller sur Moning.co et pour chaque   action, vous trouverez son BÊTA sur la deuxième ligne de la partie Statistiques.

Bref, tu l’auras compris. Plus le BÊTA est élevé, plus une action est volatile. Et plus le BÊTA est faible, moins une action est volatile. En partant de ce principe, une façon très simple et ouverte aux débutants pour se protéger contre la volatilité est de simplement investir et surpondérer les actions à faible BÊTA lorsque les marchés sont volatiles.

Protégez-vous de la volatilité avec l'indicateur BETA - L'investisseur Malin

Se protéger grâce à l’indicateur BÊTA mais que…Investissez sur des ETF prennent en compte cet indicateur

Mais ça va encore plus loin, une stratégie faible BÊTA permet non seulement de se protéger mais de faire mieux que les marchés en période trouble. Il existe des ETF spécialisés dans l’investissement faible BÊTA. Par exemple l’Invesco S&P 500 Low Volatility. Cet ETF investit dans les 100 actions du SP500 avec le plus faible BÊTA. Le BÊTA moyen de l’ETF est de 0,74. Sur les 6 derniers mois qui ont été très volatiles, cet ETF a progressé de 10 %. Là où le SP500 a progressé de 5,4 %. Sur les 12 derniers mois, l’ETF Low Volatility a progressé de 14,15 %. Là où le SP500 a progressé de 12,4 %. 

Alors l’idée n’est pas de te recommander ce type d’ETF mais simplement de te montrer les chiffres de performance. Et sur long terme, plusieurs études ont démontré que les actions à faible BÊTA surperforment les actions à BÊTA élevé. Une en particulier de l’université de Harvard a déterminé qu’un portefeuille constitué des 30 % des actions à plus faible BÊTA battait de plusieurs points chaque année un portefeuille constitué des 30 % des actions des BÊTA les plus élevés. Et ce, sur un horizon de 50 ans. 

Le BÊTA presque parfait ! Quel est le point négatif de l’indicateur BÊTA ?

Bien évidemment cet indicateur n’est pas parfait et comporte une zone d’ombre. Le BÊTA est un indicateur comme  un autre qui peut t’aider à prendre des décisions mais jamais suffisant tout seul. Le BÊTA est un rétroviseur qui ne montre que 

le comportement passé du cours d’une action et  n’est aucun cas une prédiction du futur. Une entreprise peut pivoter, acheter ou vendre  un business, rencontrer des difficultés etc. 

Ainsi avoir un BÊTA qui change fortement. A noter que plus une action est récente, 

plus son BÊTA va être changeant, et donc moins pertinent, à cause du processus 

de découverte du prix par les investisseurs.

Découvrez mon top 10 des actions sur lesquelles investir durant des crises - L'investisseur Malin

Le top 10 des actions avec BÊTA faible 

A part ça, c’est un indicateur très intéressant et pertinent d’intégrer dans notre stratégie  d’investissement. Et du coup, dans cet article je vais te présenter mes 10 actions avec les faibles BÊTA. 

Avec notre budget initial de 2000 € nous allons donc mettre 200€ sur chaque action sur 

chacune de ces actions.

On va y aller par ordre décroissant, en commençant par l’action avec le plus gros BÊTA du top 10 puis on terminera avec le plus petit indicateur BÊTA du portefeuille. Tu pourras retrouver les statistiques de chaque action réalisée avec l’outil MONING !

10 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Colgate Palmolive - L'investisseur Malin

10 . Colgate Palmolive

À la dixième place nous retrouvons Colgate Palmolive avec un BÊTA de 0,61 donc comme tu peux le voir, on est quasiment à la moitié de la volatilité du marché. Un rendement de 2,46 % par an, un dividende considéré comme très sûr et  augmenté en moyenne de 3 % par an. L’action évolue dans le secteur de la consommation courante.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Colgate Palmolive - L'investisseur Malin
9 ème du classement des meilleures actions en temps de crise L'oréal - L'investisseur Malin

9/ L’Oréal 

Neuvième action, l’Oréal avec un BÊTA de 0,58 donc le BÊTA est évidemment comparé avec le CAC 40 étant donné que c’est une action française. Un rendement de 1,31 % par an, un dividende considéré comme très sûr et augmenté en moyenne de 5  % par an. L’action évolue dans le secteur de la consommation courante.

Statistique de la plateforme Moning de l'action L'Oréal - L'investisseur Malin
8 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Air Liquide - L'investisseur Malin

8/Air Liquide

Huitième action, toujours en France, c’est Air Liquide avec un BÊTA de 0,56, un rendement de 1,82 % par an, un dividende considéré comme sûr et augmenté en moyenne de 1 % par an. L’action évolue dans le secteur des matériaux. Tout comme l’Oréal, Air Liquide possède un score de sûreté de dividende extrêmement bon avec un score à 18 !

Statistique de la plateforme moning pour l'action Air Liquide - L'investisseur Malin
7 ème du classement des meilleures actions en temps de crise RIO TINTO - L'investisseur Malin

7/Rio Tinto

Septième action, le mineur Rio Tinto avec un indicateur BÊTA de 0,55, un rendement de 10 % par an.  Un dividende considéré comme risqué, c’est normal vu le rendement et augmenté en moyenne de 13 % par an. L’action évolue dans le secteur des matériaux.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action RIO TINTO - L'investisseur Malin
6 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Intel - L'investisseur Malin

6/Intel

Sixième action, Intel avec un BÊTA de 0,55, un rendement de 3 % par an. Un dividende considéré comme très sûr et augmenté en moyenne de 6 % par an. L’action évolue dans le secteur technologique avec un PER de 10 en en faisant une des actions les plus sous-évaluées du secteur.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Intel - L'investisseur Malin
5 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Américan tower - L'investisseur Malin

5/American Tower

Cinquième action, American Tower avec un BÊTA qui passe sous la barre des 0,5 avec 0,48. C’est à  dire qu’historiquement, lorsque le SP500 bouge à la hausse ou à la baisse, AMT va bouger deux  fois moins. L’action propose un rendement de 2,18 % par an. Un dividende considéré comme sûr et augmenté à la super vitesse moyenne de 19 % par 

an. L’action évolue dans le secteur immobilier.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action American Tower - L'investisseur Malin
4 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Procter & Gamble - L'investisseur Malin

4/Procter & Gamble

Quatrième action, Procter & Gamble avec un BÊTA de 0,45, un rendement de 2,24 % par an. Un dividende considéré comme très sûr et augmenté en moyenne de 5% par an. L’action évolue dans le secteur de la consommation courante.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Procter & Gamble - L'investisseur Malin
3 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Sanofi - L'investisseur Malin

3/Sanofi

Troisième action, retour en France avec Sanofi et son indicateur BÊTA de 0,44, un rendement de 3,54 % par an. Un dividende considéré comme sûr et augmenté en moyenne de 2 % par an. L’action évolue  dans le secteur de la santé et me semble à un prix intéressant avec un PER inférieur à 20.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Sanofi - L'investisseur Malin
2 ème du classement des meilleures actions en temps de crise Verizon - L'investisseur Malin

2/Verizon

Deuxième action, on passe sous les 0,40 en BÊTA avec l’opérateur américain Verizon et son BÊTA de 0,38, un rendement de 4,91 % par an. Un dividende considéré comme très sûr et augmenté en moyenne de 2 % par an.  L’action évolue dans le secteur de 

la communication et à un PER de 9.

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Verizon - L'investisseur Malin
1er du classement des meilleures actions en temps de crise Nestlé - L'investisseur Malin

1/Nestlé

Et enfin on termine avec la première avec le plus petit BÊTA est il est assez 

impressionnant tellement son score est petit. L’action est Nestlé avec un BÊTA de 0,26. Je vois deux raisons qui expliquent une si faible volatilité.

Premièrement, par rapport au secteur de l’entreprise qui est la conso de base, qui est non-cyclique et sans doute le plus résistant à n’importe quelle crise.  

Et deuxièmement, la Suisse et le franc suisse qui sont des éléments connus pour être très stables.

Nestlé offre un rendement de 2,32 % par an et un dividende considéré comme sûr avec une augmentation en moyenne de 4 % par an. C’est une action que je compte garder dans mon portefeuille. 

Statistiques de la plateforme MONING de l'action Nestlé - L'investisseur Malin

Si tu souhaites pouvoir suivre des gains mais aussi te renseigner sur des actions, je te conseille d’utiliser MONING. Tu peux tester gratuitement le service.

Je te recommande le courtier sans commission Trade Republic qui t’offre gratuitement une  action qui peut valoir jusqu’à 200 €. Pour avoir cette offre gratuite tu devras passer par mon lien.

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