هل يجب علينا الاستثمار الآن أثناء انتظار الانهيار؟

يمر سوق الأوراق المالية بفترة مضطربة. يظل العديد من المستثمرين المخضرمين خارج السوق، في حين يسارع المستثمرون العاديون إلى دخول السوق. ومن ناحية أخرى، يتمتع خبراء الاستثمار بخبرة كبيرة في التعامل مع الأموال النقدية. ما هو السبب الأساسي وراء هذا الاختلاف؟

الاستثمار في صناديق الأرباح

إن الاستثمار في صناديق الأرباح أصبح الآن وسيلة رائعة للتغلب على تراجع سوق الأوراق المالية وجني الأرباح حتى لو انخفض السوق. هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار فيها. أولاً، يجب عليك مراعاة عائد أرباح السهم. إذا كان عائد الأرباح مرتفعًا، فهذا يعني أن الشركة تمثل استثمارًا جيدًا. إن العائد المرتفع للأرباح يعني أن الشركة تدفع أرباحًا عالية لمساهميها.

تتمتع الأسهم ذات العائدات العالية بسجل أداء ممتاز في التفوق على نظيراتها من الأسهم غير الموزعة للعائدات. بالإضافة إلى دفع الأرباح، تتمتع أسهم الأرباح أيضًا بملف منخفض المخاطر، مما يجعلها خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار خلال فترات انخفاض السوق. على مدى السنوات الـ 11 الماضية، زادت المدفوعات الفصلية لشركة Broadcoms بأكثر من خمسة أضعاف، مما يجعلها سهمًا رائعًا للشراء.

لقد كان قطاع الطاقة منذ فترة طويلة صيادًا جيدًا للأرباح. مع حالة عدم اليقين الجيوسياسي وانخفاض أسعار الفائدة، وصل سعر النفط إلى أعلى مستوى له منذ عام 2014. وكانت شركة إكسون موبيل واحدة من المستفيدين من هذا الاتجاه. منذ أواخر العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، واصلت الشركة الاستثمار في الإنتاج الإضافي واحتفظت بأصول مصانع التكرير والمواد الكيميائية التابعة لها. وقد حققت هذه الاستثمارات أرباحاً في السنوات التي أعقبت طفرة أسعار النفط.

التنوع هو مفتاح النجاح في الاستثمار. إذا قرأت قصصًا عن مستثمرين من أصحاب الملايين يخسرون كل شيء، فستجد أن ذلك عادةً ما يكون نتيجة لتنويع ضعيف. على سبيل المثال، خسر الملياردير الياباني ماسايوشي 70 مليار دولار في انهيار فقاعة الإنترنت، وذلك لأنه لم يقم بتنويع استثماراته. توفر صناديق الأرباح العديد من المزايا، بما في ذلك عائدات أرباح أعلى من معظم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

الاستثمار في الأسهم

قبل الاستثمار في الأسهم، عليك تحديد مدى تحملك للمخاطر. إن مقدار المال الذي أنت على استعداد لخسارته وأهدافك الاستثمارية سوف يحددان مدى قدرتك على تحمل المخاطر. ينصح العديد من المستثمرين بالانتظار حتى تسدد ديونك وتدخر لحالات الطوارئ قبل شراء الأسهم. ويجب عليك أيضًا تنويع محفظتك الاستثمارية. وهذا يعني الاستثمار في صناعات مختلفة، وشركات أجنبية، وصناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق الاستثمار المشتركة.

يمكن أن يكون انهيار السوق فرصة عظيمة للاستثمار في شركات عظيمة. لا داعي للذعر، رغم ذلك. يمكن أن يعني انهيار السوق خصومات ضخمة لأولئك الذين يشترون في قاع السوق. تتطلب هذه الاستراتيجية البحث والصبر. من الأفضل الشراء عندما تكون الأسعار منخفضة بما يكفي لجعلها جذابة.

على الرغم من أن المخاطر المرتبطة بتوقيت السوق مرتفعة، إلا أن هذه هي الاستراتيجية الأكثر واقعية بالنسبة لمعظم المستثمرين. إذا انتظرت الوقت المثالي للاستثمار، فإنك تخاطر بالتسويف، وهو ما يكون في كثير من الأحيان أسوأ من سوء التوقيت. ومع ذلك، لا ينبغي عليك أن تتخلى عن الاستثمار في الأسهم الآن؛ إنه أفضل من الاستثمار على الإطلاق. يمكن لأولئك الذين لا يريدون الانتظار لوقوع حادث الاستفادة من متوسط ​​التكلفة بالدولار.

أكبر خطر في الاستثمار في الأسهم هو خسارة المال. لم يتم تصميم سوق الأوراق المالية لتوفير المال السريع، بل لتوفير عوائد إيجابية لعدة سنوات. تاريخيًا، حصل المستثمرون على عائد سنوي بنسبة 9% على استثماراتهم. وهذا يمنحهم حماية ضد السنوات السيئة. ومع ذلك، يتعين عليك الالتزام بخطة الاستثمار الخاصة بك للحصول على عوائد طويلة الأجل.

كقاعدة عامة، البيع بدافع الذعر ليس فكرة جيدة أبدًا. وفي الواقع، قد يؤدي البيع بدافع الذعر إلى تفاقم الخسائر. علاوة على ذلك، فإن البيع بدافع الذعر ليس استراتيجية جيدة إذا كنت تريد النجاح في الاستثمار. عادة ما يقوم المستثمرون الناجحون بالشراء عندما يكون الآخرون خائفين. بهذه الطريقة يمكنهم الحصول على صفقة جيدة.

الاستثمار في العقارات الإيجارية

هناك فرق كبير بين الاستثمار في العقارات عاطفياً ومنطقياً. إذا قمت بشراء عقار للإيجار بسعر مناسب في منطقة جيدة يمكنها دعم المستأجرين الذين يدفعون أجوراً جيدة خلال فترة الركود الاقتصادي، فيمكنك تجاوز الأزمة حتى يصبح من المفيد مالياً بيعه.

إذا كنت تشتري لأول مرة، فسوف تحتاج إلى أن تكون حذراً للغاية بشأن استثمار أموالك. يعد شراء عقار استثماري أمرًا محفوفًا بالمخاطر لأن الأسعار ستنخفض أثناء فترة الركود. وسوف يكون التمويل أكثر صرامة أيضاً. ومن غير المرجح أن تتم الموافقة على طلبات المقترضين الجدد للحصول على قروض في هذا الوقت.

لن يتأثر العقار المؤجر بحادث سكني بسبب تدفقه النقدي. وهذا يعني أن المستأجرين لديك سوف يدفعون نفس الإيجار بغض النظر عن القيمة السوقية. بالإضافة إلى ذلك، سوف تكون قادرًا على الاستفادة من التقدير القسري، وسداد قرضك العقاري، والاستفادة من التوفير الضريبي مع الاستهلاك.

وهناك سبب آخر للاستثمار في العقارات الإيجارية الآن وهو حقيقة أن المستثمرين المؤسسيين لا يشترون بقدر ما كانوا يشترون في الماضي. قاموا بجمع الأموال من المستثمرين العالميين لشراء المنازل. مع انخفاض أسعار الفائدة، أصبح عدد أكبر من الناس قادرين على شراء العقارات للإيجار. وفي الوقت نفسه، تستمر الإيجارات في الارتفاع، ومن المتوقع أن تستمر في الارتفاع في المستقبل المنظور. في هذه الأثناء، سوف يظل مشتري المنازل لأول مرة عالقين.

الاستثمار في العملات المشفرة

قد يبدو الاستثمار في العملات المشفرة الآن فكرة رائعة، لكنه محفوف بالمخاطر أيضًا. حذر بنك الاحتياطي الهندي مرارا وتكرارا مستثمري العملات المشفرة من أنهم يجب أن يتوقعوا خسارة كل أموالهم. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن سوق العملات المشفرة قد نجا بالفعل من العديد من الانهيارات الكبرى في الماضي. ومن المرجح إذن أن يكون الحادث مؤقتا فقط.

قبل الاستثمار في العملات المشفرة، ضع في اعتبارك وضعك المالي وأفقك الزمني. إذا كان لديك وقت للانتظار، فقد يكون من المنطقي الشراء بسعر أقل. إذا كنت تريد تحقيق الربح على المدى الطويل، فإن الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يكون وسيلة رائعة لبناء الثروة. ومع ذلك، يجب أن تتذكر أن العملات المشفرة ليست كلها متساوية. بعضها أكثر خطورة من غيرها.

على الرغم من أن العملات المشفرة تعتبر استثمارًا محفوفًا بالمخاطر، إلا أنها ليست فكرة سيئة إذا كان لديك قدرة عالية على تحمل المخاطر. قبل الاستثمار، خذ بعين الاعتبار ميزانيتك الإجمالية وما إذا كان لديك أصول أخرى في محفظة الاستثمار الخاصة بك. إذا كان لديك الكثير من الديون، فقد ترغب في سدادها أولاً وتخصيص بعض المال لحالات الطوارئ. ومن ثم، إذا كان لديك أموال إضافية، فيمكنك الاستثمار في Bitcoin على إحدى أفضل بورصات العملات المشفرة.

إذا كنت مؤمنًا حقيقيًا، فيمكنك الاستفادة من الانخفاض الحالي في أسعار العملات المعدنية لشراء المزيد من العملات المعدنية وبيع العملات التي تقل قيمتها عن قيمتها الحقيقية. ويمكنك أيضًا الانتظار وإعادة استثمار الأرباح في أماكن أكثر أمانًا. بهذه الطريقة، يمكنك الاستفادة من فرصة الاستثمار الكبيرة التالية في سوق العملات المشفرة.

أثار انهيار العملات المشفرة موجة من البحث المحموم عن استرداد الأموال المفقودة. يسعى المتداولون الهواة الذين يراهنون على مجموعة من مشاريع التشفير الفاشلة إلى الحصول على تعويضات أو مقاضاة لخسارة أموالهم. في هذه الأثناء، تقوم شركات التشفير القوية بالتحقيق في الشركات المتعثرة.

الاستثمار في العقارات

يعد الاستثمار في العقارات وسيلة رائعة لكسب المال. ولكن من المهم أن نفهم أن هذه استراتيجية طويلة الأمد. عادة ما ينظر المستثمرون الجدد إلى الأمر على مدى أفق زمني يتراوح بين ستة إلى اثني عشر شهرًا. في نهاية المطاف، يتحرك سوق العقارات بوتيرة بطيئة للغاية مقارنة بسوق الأسهم، الذي يرتفع بنسبة 20% في يوم وينخفض ​​بنسبة 5% في اليوم التالي.

في ظل السلوك الجامح الذي يشهده السوق حاليًا، هناك خطر كبير من ارتفاع أسعار العقارات بشكل أكبر. إذا قررت الانتظار حتى وقوع الانهيار، فمن المرجح أن تواجه شروط قرض أكثر صرامة وأسعارًا أقل. وسوف تجد أيضًا صعوبة في الحصول على التمويل الذي تحتاجه لشراء العقار. فرص الحصول على التمويل ضئيلة بالنسبة للمقترضين الجدد.

وبالإضافة إلى المخاطر العالية لانهيار سوق العقارات، فإن معدلات التضخم القياسية وارتفاع أسعار الفائدة على الرهن العقاري سوف تؤثر أيضاً على السوق. وقد شهدت العديد من فترات الركود الاقتصادي الأخيرة ارتفاعاً في أسعار المساكن. وفي الواقع، حققت أربعة من أصل ستة مشاريع منذ عام 2008 نتائج عقارية إيجابية. في عام 1991، وعلى الرغم من الركود الاقتصادي، انخفضت أسعار المساكن بنسبة 1.9% فقط. بالنسبة للمشتري، هذا الخصم الصغير لا يستحق القلق بشأنه.

ومع ذلك، فإن الانهيار لن يؤثر على كافة الأسواق بالتساوي. ستتأثر بعض أسواق الإسكان أكثر من غيرها. وسوف يكون التأثير الأكبر في المدن الكبرى، حيث النمو السكاني مرتفع وتكاليف السكن مرتفعة. ونتيجة لذلك، ينتقل الناس إلى المدن الكبرى والضواحي الأصغر. إن فهم الأماكن التي ينتقل إليها الأشخاص يعد أمرًا أساسيًا لتحديد المكان الذي تستثمر فيه أموالك.