أين تستثمر في عام 2023؟

يعتقد مديرو الصناديق أن الركود سيحدث في عام 2023. وهذا يعني أن الاستثمارات التي تولد تدفقات دخل مستقرة أو خدمات ثابتة من المتوقع أن تحقق أداءً جيدًا. وفيما يلي بعض الأمثلة على أدوات الاستثمار. تعتبر هذه كلها خيارات جيدة لأولئك الذين يريدون تنمية أموالهم مع تجنب مخاطر الركود.

العقارات

يعتقد الخبراء أن الركود الاقتصادي قد يضرب العالم في عام 2023. ومع ذلك، كان عام 2021 عامًا صعبًا على الموظفين والمستثمرين على حد سواء. ولحسن الحظ، تمكن معظم المستثمرين من إيجاد الحلول وتحقيق الاستقرار في محافظهم الاستثمارية. في السنوات القادمة، هناك العديد من الطرق للحفاظ على محفظتك الاستثمارية والبقاء مستقرة خلال تحديات السوق.

الأسهم ذات رأس المال الصغير

تشكل الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة طريقة ذكية للاستثمار لسنوات قادمة. تقدم هذه الأسهم عادة تقييمات منخفضة وتكون مستعدة لارتفاع قوي عندما يعود سوق الثيران. في الواقع، إن سوق الأوراق المالية تتطلع إلى المستقبل، حيث تستجيب الأسعار للأخبار الجيدة والسيئة في بداية الدورة. وفي المستقبل، عندما يتحسن الاقتصاد، قد تشهد هذه الأسهم عوائد مكونة من رقمين.

تعتبر شركة رادا للإلكترونيات، وهي شركة تعمل في مجال التكنولوجيا الحيوية، مثالاً على الأسهم الجيدة ذات القيمة السوقية الصغيرة. وتتمتع الشركة بمكانة تسمح لها بتسريع وتيرة الإيرادات في الأعوام المقبلة بفضل الظروف الداعمة القوية في الصناعة. ومن بين الأسهم الصغيرة الجيدة الأخرى شركة Tilray Brands، التي وضعت نفسها في وضع يسمح لها بالاستفادة من تقنين الماريجوانا. ويتمتع السهم أيضًا بسجل طلبات قوي ولديه رؤية كبيرة لتدفقاته النقدية.

باعتبارك مستثمرًا، يجب عليك التركيز على الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة والتأكد من فهمك للشركة ومنافسيها. تأكد من إلقاء نظرة على نسبة السعر إلى الأرباح، وتاريخ الشركة، وآراء المحللين قبل اتخاذ القرار. بهذه الطريقة، يمكنك الاستثمار في الأسهم الصحيحة وتجنب الوقوع في الأخطاء التي من شأنها أن تدمر محفظتك الاستثمارية.

وعلى الرغم من حقيقة أن أسهم الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة عادة ما تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية من قبل المستثمرين، فمن المهم أن نلاحظ أنها تميل إلى المعاناة أكثر من انخفاضات السوق مقارنة بنظيراتها ذات القيمة السوقية الأكبر. ولكن أفضل الأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة يتم تسعيرها بالفعل لتمنحك عوائد استثنائية. اعتبارًا من 8 يونيو، انخفض مؤشر راسل 2000 القياسي للشركات الصغيرة بنسبة 15.3%، أي أقل بنحو 2.2 نقطة مئوية عن مؤشر ستاندرد آند بورز 500.

أحد أكبر المخاطر التي تواجه الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة هو تدهور الاقتصاد الأميركي. ويظل خطر الركود الاقتصادي المطول في الولايات المتحدة يشكل أكبر مشكلة تواجهنا. لقد كان أداء الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة ضعيفًا تاريخيًا وشهدت انخفاضات أكبر في فترات الركود السابقة. ولذلك، فإن هذه الأسهم ليست مخصصة للمستثمرين الذين لديهم تحفظ كبير تجاه المخاطرة.

السندات الحكومية

السندات الحكومية هي استثمارات منخفضة المخاطر توفر لك إمكانية الوصول إلى النقد عندما تحتاج إليه. كما أنها تشكل خيارًا رائعًا للادخار على المدى القصير. يمكنك استخدامها لإجراء عمليات شراء فورية أو لإنشاء صندوق طوارئ. تدفع هذه السندات الفائدة سنويًا، ويسدد المدير الفائدة إليك عند انتهاء المدة. كما أنها تعتبر وسيلة رائعة لسداد الديون أو تمويل مشاريع البنية التحتية.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا اختيار الاستثمار في السندات ذات الدرجة الاستثمارية. سيكون صندوق السندات مورنينج ستار عالي الجودة خيارًا جيدًا. الطريقة الأفضل لتتبع السندات على نطاق واسع هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). على سبيل المثال، إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في سندات الخزانة، فيمكنك اختيار صندوق Ishares 7-10 Year Treasury Bond ETF. إذا كنت مهتمًا أكثر بسندات الشركات، فيمكنك اختيار Fidelity Capital & Income Fund.

من المرجح أن يستثمر المستثمرون الذين يعتقدون أن أسعار الفائدة سترتفع في السندات قصيرة الأجل. ومع ذلك، ينبغي للمستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار أن أسعار الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وأسعار الفائدة ليست مترابطة. وبناء على ذلك، إذا ارتفعت أسعار الفائدة، فسوف تنخفض أسعار الأوراق المالية الثابتة. وسوف يخلق هذا فرصة استثمارية لمستثمري السندات، خاصة إذا كنت قادراً على الاستفادة من طبيعة المخاطر المنخفضة للاستثمار في الدخل الثابت.

تشكل سندات الخزانة خيارًا جيدًا للمتقاعدين والمستثمرين الشباب. إن تاريخ استحقاقها المضمون يعني أنها يمكن أن تدفع عائدًا ثابتًا مع تقليل مخاطر خسارة الأموال. ولكن قبل الاستثمار في السندات الحكومية، تأكد من إجراء البحث والتعلم بقدر ما تستطيع. ومن الجدير أن نأخذ بعين الاعتبار إيجابيات وسلبيات كل نوع من أنواع الاستثمار.