فرص الاستثمار خلال الأزمة المالية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار خلال الأزمة المالية، هناك عدد من الأمور التي يجب مراعاتها. أحد الخيارات هو الاستثمار في الصناعات المقاومة للركود، مثل النفط والطاقة. خيار الاستثمار الآخر هو صناديق المؤشرات. إنها طريقة جيدة للبدء في الادخار للتقاعد. بالإضافة إلى ذلك، هناك أيضًا العديد من الفرص للأشخاص للاستثمار في أنفسهم وتحسين مهاراتهم.

الاستثمار في الصناعات المقاومة للركود

في ظل الأزمة المالية، من المنطقي الاستثمار في القطاعات المعروفة بمقاومتها للركود. تتمتع هذه القطاعات عادة بتدفقات نقدية مستقرة ومنافسة محدودة. وتشمل بعض الأمثلة على الصناعات المقاومة للركود قطاع المرافق العامة والسلع الاستهلاكية الأساسية. فكرة استثمارية جيدة أخرى هي الاستثمار في الأسهم ذات العائدات. تميل هذه الشركات إلى أن تكون شركات راسخة موجودة منذ سنوات.

الرعاية الصحية هي صناعة أخرى مقاومة للركود. ستظل الخدمات الصحية مطلوبة دائمًا، بغض النظر عن الاقتصاد. في أبريل/نيسان من هذا العام، حققت أسهم الرعاية الصحية المدرجة في مؤشر S&P 500 مكاسب بنسبة 3.8%. كما أن تجار التجزئة الذين يقدمون أسعارًا مخفضة مثل وول مارت وتارجت مقاومون أيضًا للركود، حيث يميل العملاء إلى شراء المنتجات الأرخص أثناء الأزمات المالية. وتشكل صناعة مستحضرات التجميل صناعة من شأنها أن تستمر في الازدهار حتى في ظل الأزمة المالية، إذ لا يزال العديد من المستهلكين ينفقون أموالهم على منتجات التجميل.

ويمكن العثور على الصناعات المقاومة للركود أيضًا في قطاعي الرعاية الصحية وعلوم الحياة. إن قطاع الرعاية الصحية مقاوم للركود إلى حد كبير، مما يجعله مكانًا جيدًا لاستثمار أموالك. كما أنها توفر فرص عمل للأشخاص ذوي المهارات في مجالات مثل الرعاية الصحية وعلوم الحياة، مثل تطوير الأدوية والاختبارات واللقاحات.

الأطعمة الاستهلاكية

وعلى نحو مماثل، فإن السلع الاستهلاكية الأساسية مثل أسهم الأغذية والمشروبات هي أيضاً مقاومة للركود. لا يزال الناس بحاجة إلى الأكل والشرب، وتميل هذه الشركات إلى زيادة مبيعاتها خلال الأزمات الاقتصادية. في حين أن العديد من المستهلكين سوف يقللون من بعض الكماليات مثل تناول الطعام في الخارج، فإنهم سوف يستمرون في شراء الضروريات مثل الحليب والخبز.

على سبيل المثال، إذا كنت مستهلكًا، فإن السهم الذي من المرجح جدًا أن يتفوق على نظرائه هو سهم Procter & Gamble. تملك هذه الشركة العالمية علامات تجارية مثل بامبرز وجيليت. وتقدم هذه الشركات أيضًا مستلزمات منزلية مثل الصابون ومعجون الأسنان والملابس.

القطاع الصحي

تشكل صناعة الرعاية الصحية مثالاً شائعًا للصناعة المقاومة للركود. حتى في الأوقات الاقتصادية السيئة، سيظل الناس بحاجة إلى الأطباء، ولكن من المرجح أن يلجأوا إلى التكنولوجيا للحصول على المساعدة. في السنوات القادمة، سوف تزداد الحاجة إلى التكنولوجيا مع تقدم الأشخاص في السن وحاجتهم إلى الرعاية.

صناعة

إن الاستثمار في الصناعات المقاومة للركود يمكن أن يكون استثمارًا جيدًا. ستحصل على خسائر أقل ورأس مال أكبر لإعادة استثماره بأسعار أقل. وهذا مفيد بشكل خاص إذا كنت تبحث عن استثمار آمن. ومع ذلك، يجب أن تضع في اعتبارك أن ليس كل الصناعات مقاومة للركود. ستشهد بعض الصناعات الأسوأ أداء انخفاضًا في قيمتها بينما ستنمو وتزدهر الصناعات الأخرى.

خدمات البريد السريع والتوصيل

وتعد خدمات البريد السريع والتوصيل أيضًا من بين الصناعات الأكثر مقاومة للركود. على الرغم من انخفاض الإنفاق الاستهلاكي، فإن الناس سيظلون بحاجة إلى الطرود والبريد. مع قيام المزيد من الأشخاص ببيع السلع المستعملة عبر الإنترنت، فإن الحاجة إلى خدمات البريد السريع سوف تزداد أيضًا. كما تقوم العديد من الشركات أيضًا بالاستعانة بمصادر خارجية لخدمات البريد السريع الخاصة بها.

خيار آخر للمحفظة المقاومة للركود هو الاستثمار في العقارات. يعد هذا خيار استثمار جيد حيث من المرجح أن تتعافى الأسعار بسرعة بمجرد انتهاء الركود. يعد العقار استثمارًا رائعًا إذا كان لديك مبلغ كبير من المال للاستثمار، ولكن يجب عليك تجنب شراء العقارات أثناء سوق هبوطي إذا كنت غير متأكد من أموالك.

الاستثمار في صناديق المؤشرات

المفهوم وراء صناديق المؤشرات هو أنها تستثمر في محفظة واسعة من الأسهم. منذ سبعينيات القرن العشرين، اجتذبت صناديق المؤشرات المستثمرين ونمت في الحجم. في الواقع، استوعبت صناديق المؤشرات الآن أموالاً أكثر من أي وقت مضى. قبل عشر سنوات، تم استثمار تريليوني دولار فقط في صناديق المؤشرات. واليوم، يضخ المستثمرون 11 تريليون دولار في هذه الصناديق.

في حين أن فوائد الفهرسة واضحة، إلا أن هناك أيضًا عيوبًا. أحد المخاطر المحتملة هو أن صناديق المؤشرات يمكن أن تخلق حالة حيث تصبح الشركات مركزة بشكل مفرط. وهذا من الممكن أن يجعل السوق غير تنافسي. على سبيل المثال، تسيطر مجموعة صغيرة من اللاعبين العملاقين على صناعة الأدوية، في حين تسيطر مجموعة قليلة من اللاعبين العملاقين على صناعة النطاق العريض. وبالتالي، إذا استمرت هذه المؤشرات في الهيمنة على هذه الصناعات، فقد تعاني الأجور.

القاعدة العامة للمستثمرين هي الاستثمار في محفظة متنوعة من شأنها أن تحقق أداءً جيدًا على المدى الطويل. أفضل طريقة للقيام بذلك هي الالتزام بخطة الاستثمار الخاصة بك وتجنب البيع بدافع الذعر. تذكر أن المستثمرين الجدد الذين التزموا بخطتهم خلال الأزمة المالية في عام 2008 حققوا أموالهم وتقدموا للأمام خلال 18 شهرًا. نصيحة مهمة أخرى للمستثمرين هي أن يكونوا حذرين حتى لا يتورطوا كثيرًا في السوق. بدلاً من ذلك، حافظ على موقف منفصل وثابت أثناء اتخاذ إجراءات مدروسة.

يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم الفردية. من خلال الاستثمار في الصناديق، يمكنك تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال الرهان على صحة الشركات العالمية بدلاً من الشركات الفردية. يتم توزيع المخاطر بالتساوي على العديد من الشركات. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأداء القوي للصندوق يمكن أن يعوض الخسائر المرتبطة بالأداء الضعيف.

الاستثمار في النفط والطاقة

أدت الأزمة المالية في عام 2008 إلى انخفاض حاد في أسعار النفط وانكماش الائتمان العالمي، مما أدى بدوره إلى انخفاض إيرادات شركات النفط. وكان من الصعب الحصول على الائتمان وكانت أسعار الفائدة مرتفعة، مما جعل من الصعب على الشركات جمع رأس المال. وقد أدت هذه أسعار الفائدة المرتفعة أيضًا إلى إضعاف توقعات الأرباح المستقبلية. علاوة على ذلك، أدى الركود العالمي إلى انخفاض عام في أسعار الأصول وانخفاض الإنفاق.

على الرغم من انخفاض أسعار النفط، لا تزال هناك جوانب إيجابية لارتفاع أسهم الطاقة. يتتبع صندوق DRLL لتبادل الطاقة (ETF) التابع لشركة STRIVE Investments مؤشر بورصة الطاقة الرائد في الولايات المتحدة. ما دام سعر النفط مرتفعًا بدرجة كافية، فمن المتوقع أن تستمر شركات الطاقة في جني الأموال. ومع ذلك، فإن التخفيضات الأخيرة التي أجرتها أوبك+ قد تؤدي إلى المزيد من الانخفاضات في أسعار النفط والغاز.

هناك عدد من العوامل التي قد تؤدي إلى انخفاض حاد في أسعار النفط في المستقبل. ومن بين هذه المشاكل استمرار مشكلة العرض في السوق العالمية. ونتيجة لذلك، يتساءل المستثمرون عن الاتجاه الذي ستسلكه أسعار النفط في المرحلة المقبلة. وبالإضافة إلى مشاكل الإمدادات، تخضع صناعة النفط أيضًا للعقوبات التي فرضها الاتحاد الأوروبي ووزارة الخزانة الأمريكية. بغض النظر عن البلد الذي تستثمر فيه، يجب عليك الالتزام بجميع العقوبات المعمول بها.

إن الاستثمار في النفط والطاقة خلال الأوقات العصيبة يعد عملاً محفوفاً بالمخاطر، ولكن المخاطرة تستحق المجازفة. في الواقع، بدأت بعض شركات النفط بالفعل في تقليص عملياتها المعتمدة على الكربون وتحقيق الدخل من أصولها في المنبع والمصب. على سبيل المثال، قامت شركة شل مؤخرا ببيع أصولها في حوض بيرميان إلى شركة كونوكو فيليبس. وتدرس شركة “بي بي” اتخاذ إجراءات أخرى في هذا الصدد، ولكنها لم تتخذ بعد أي خطوات كبيرة في هذا الاتجاه.

خلال الأزمة المالية، قد تتفوق أسهم الطاقة على القطاعات الأخرى. خلال فترة الركود، ينخفض ​​الطلب على النفط وتنخفض الأسعار. ونتيجة لذلك، فإن أداء أسهم النفط عادة ما يكون دون المستوى. في الفترة من 8 إلى 24 يونيو، انخفضت أسهم الطاقة بشكل كبير. ومع ذلك، انخفضت أسعار النفط بنسبة 11.9% فقط، مما يشير إلى أن أسواق النفط العالمية لا تزال متوترة.

كما يمكن للاستثمارات في البنية التحتية للطاقة أن تحافظ على قيمتها في فترة الركود. بفضل نموذج أعمالها القائم على الرسوم، تقدم شركات MLPs والشركات المتوسطة أرباحًا جذابة. لقد أدى الضعف الأخير في مخزونات النفط والغاز إلى زيادة العائدات. وهذا يعني أن الوقت قد يكون مناسباً للنظر في الاستثمارات في مجال الطاقة.

ومع ذلك، فإن الاستثمارات في النفط والطاقة قد تكون محفوفة بالمخاطر. ولذلك، فمن الضروري أن نفهم المخاطر التي ينطوي عليها الأمر. وعلى وجه الخصوص، ينبغي للمستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار مخاطر العملة. قد ترتفع قيمة العملات الأجنبية أو تنخفض، مما يؤثر على قيمة الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاستثمارات في شركات الطاقة تخضع لأحداث اقتصادية سلبية تؤثر على الصناعة ككل.