كيف تستعد للسوق الهابط؟

من المهم أن تفهم تأثيرات السوق الهابطة على محفظتك الاستثمارية. هناك مرحلتان أساسيتان للسوق الهابط. يمكن أن يؤدي السوق الهابط إلى تقلص محفظتك الاستثمارية، ولكن لا تزال هناك طرق لكسب المال. الأول هو الاستثمار في الأسهم التي تخطط للاحتفاظ بها على المدى الطويل.

استثمر في الأسهم التي تريد امتلاكها على المدى الطويل

يعد الاستثمار في الأسهم التي تنوي الاحتفاظ بها على المدى الطويل خلال سوق هابطة أمرًا محفوفًا بالمخاطر، ولكنه أيضًا أحد أكثر الأوقات ربحية للاستثمار في الأسهم. الأسعار أقل بكثير مما كانت عليه منذ سنوات، ويمكنك الاستفادة من ذلك لزيادة محفظتك.

الأسواق الهابطة أمر لا مفر منه، ومن خلال الاحتفاظ بأفضل الأسهم خلال هذه الأوقات، ستساعد في تقليل الضرر الذي يلحق بمحفظتك. هذا العام، واجه مؤشر S&P 500 سوقًا هابطة وانخفض مؤشر ناسداك المركب إلى واحدة في 13 يونيو. على الرغم من أن الأسهم يمكن أن تستمر في التداول الجانبي للمدة التي تريدها، فإن أفضل وقت للاستثمار في الأسهم التي تريد الاحتفاظ بها على المدى الطويل هو قبل أن تبدأ السوق الهابطة.

الآن هو أيضًا الوقت المناسب لإعادة تقييم محفظتك الاستثمارية. لا تمتلك أسهم النمو والأسهم الصغيرة والمتوسطة الحجم القوة المالية اللازمة للبقاء على قيد الحياة في السوق الهابطة، ولكن لا ينبغي عليك استبعاد الفرص التي توفرها الأسهم ذات القيمة. يعد الاستثمار في الأسهم ذات القيمة خلال السوق الهابطة طريقة رائعة لحماية محفظتك الاستثمارية، وسترى عوائد كبيرة بمجرد أن يتحول السوق إلى الإيجابية وتبدأ الأسعار في الارتفاع.

إذا كنت تبحث عن استثمار سيبقى مستقراً، فيجب عليك النظر إلى الأسهم التي تتمتع بسجل مثبت من دفع الأرباح. تعتبر الأرباح دخلاً مضمونًا ويمكن أن تساعد في تخفيف آلام التضخم. تعتبر Dividend Aristocrats مكانًا رائعًا للبدء. تدفع هذه الشركات أرباحًا لعقود من الزمن ومن المعروف أنها استثمار جيد.

بالنسبة للمستثمرين، فإن أسواق الهبوط تكون مخيفة دائمًا. لا أحد يحب أن يشاهد قيمة محفظته الاستثمارية تتراجع. ومع ذلك، فإن أسواق الهبوط غالبا ما تكون أفضل وقت للاستثمار. تميل أسواق الهبوط إلى أن تكون أقصر من أسواق الصعود، لذا قد تستفيد من فرصة عظيمة.

الاستثمار في الأسهم التي لا ترغب في بيعها خلال سوق هبوطي

يمكن أن تكون أسواق الهبوط مخيفة بالنسبة للمستثمرين. لا أحد يحب مشاهدة انخفاض قيم محفظته الاستثمارية، ولكن هذه الأوقات يمكن أن تكون أيضًا وقتًا رائعًا لشراء الأسهم. في الواقع، غالبًا ما يتم تداول الأسهم بخصم أثناء سوق هبوطي. من خلال الشراء خلال هذه الفترة، يمكنك تثبيت السعر المنخفض وتجنب المزيد من الخسائر.

إن أسواق الهبوط ليست غير عادية، وتحدث من وقت لآخر. يتم تعريفها على أنها فترات انخفضت فيها أسعار الأسهم بنسبة 20% أو أكثر. وقد تم تغذية سوق الهبوط الحالية بسبب المخاوف من الركود، كما يحجم بنك الاحتياطي الفيدرالي عن إعلانه الأخير عن أنه سيرفع أسعار الفائدة لمكافحة التضخم.

لا تدوم أسواق الهبوط إلى الأبد، وتستمر معظم أسواق الهبوط لمدة أقصاها 18 شهرًا. أثناء سوق هبوطي، قد ترغب في تجنب بيع الاستثمارات طويلة الأجل وزيادة المساهمات في خطة التقاعد الخاصة بك. ومن خلال القيام بذلك، يمكنك وضع نفسك في وضع يسمح لك بالنمو عندما يتعافى السوق في نهاية المطاف.

كما هو الحال مع أي سوق، يعد التنوع أمرًا مهمًا، خاصة أثناء سوق هبوطي. بالإضافة إلى الأسهم، يعد الاستثمار في السندات وسيلة ممتازة للتحوط ضد الخسائر. نظرًا لأن السندات ترتبط عكسيًا بالأسهم، فإنها تميل إلى الارتفاع عندما تنخفض الأسهم. يعد السند I أحد أفضل أدوات التحوط في سوق الهبوط الحالي ويقدم عوائد كبيرة. طريقة أخرى للاستثمار في الأسهم هي إجراء عمليات شراء صغيرة، ومتوسط ​​تكاليف الشراء على مدى فترة طويلة. وهذا يضمن أن لديك استثمارًا لن ترغب في بيعه في أي وقت قريب.

قد يبدو الاستثمار في الأسهم التي لا ترغب في بيعها في أسواق الهبوط أمرًا غير بديهي، لكنه خطأ شائع يمكن أن يضر بمحفظتك الاستثمارية. أفضل طريقة للاستثمار في سوق هبوطي هي البحث عن نقاط الدخول بدلاً من البيع بدافع الذعر. ابحث عن الأسهم التي تكون قيمتها أقل من قيمتها الحقيقية والتي سترتفع قيمتها.

تأثيرات سوق الهبوط على المتقاعدين

في ظل سوق هبوطي، ينبغي على المتقاعدين الاستفادة من الاستراتيجيات المتاحة لحماية مدخراتهم. إحدى الطرق للقيام بذلك هي الاحتفاظ بجزء من محفظتهم في أصول آمنة مثل صناديق سوق الفضة والسندات الحكومية. إن سحب الأموال من هذه الأصول في الأسواق الهابطة يمكن أن يمنع المتقاعدين من تثبيت خسائرهم ويسمح لهم باستعادة أموالهم بعد تعافي السوق.

عندما يتراجع السوق، يصبح من الضروري أن يحول المتقاعدون محافظهم الاستثمارية بعيدًا عن الأسهم إلى استثمارات ذات رافعة مالية. وإذا لم يفعلوا ذلك، فإنهم سيظلون عرضة لتقلبات السوق، وسيضطرون في نهاية المطاف إلى بيع أوراقهم المالية بخسارة. وبدلاً من ذلك، فإن التغيير في تخصيص الأصول يمكن أن يساعدهم في الحفاظ على الاستقرار المالي ويسمح لهم بالاستمتاع الكامل بالتقاعد. وفقًا لنظرية جائزة نوبل، فإن المحفظة الأقل خطورة هي مزيج من 67% سندات و33% أسهم. ومع ذلك، قبل محاولة هذا التحول، من المهم العمل مع متخصص مالي.

إذا افترضنا أن استثماراتك فقدت قدرًا كبيرًا من قيمتها، فقد يستغرق الأمر عدة سنوات حتى يتعافى السوق. ومع ذلك، لا ينبغي أن يمنعك هذا من تحقيق أهدافك التقاعدية. قد تتمكن من تعويض الخسائر عن طريق العمل لمدة عام أو عامين إضافيين وزيادة مدفوعات الضمان الاجتماعي الخاصة بك.

يعد سوق الهبوط مخيفًا بشكل خاص بالنسبة للمتقاعدين بسبب حالة عدم اليقين. لقد كان سوق الأوراق المالية متقلبًا للغاية خلال الأشهر القليلة الماضية ويقوم العديد من المتقاعدين بتقييم خياراتهم. تتعرض المحفظة النموذجية التي تبلغ نسبة استثماراتها 60:40 والتي تشمل الأسهم والسندات لضغوط شديدة، ويمكن أن يؤدي انخفاض السوق إلى جعل العيش بدون راتب أكثر صعوبة.

مراحل سوق الهبوط

غالبًا ما تسبق مراحل سوق الهبوط فترة من الأسعار المرتفعة ومعنويات المستثمرين المرتفعة. في هذه المرحلة، يتجاهل المستثمرون في كثير من الأحيان العلامات التحذيرية التي تشير إلى اقتراب سوق هبوطي، في حين يدرك آخرون المشكلة ويبدأون في بيع أصولهم. مرحلة الذعر هي الأكثر تقلبًا وتميل الأسعار إلى الانخفاض بشكل حاد. خلال هذه الفترة، يزداد أيضًا المعروض من الأسهم المتاحة. وفي الوقت نفسه، تشير المؤشرات الاقتصادية إلى تباطؤ وتيرة النمو الاقتصادي.

يمكن تعريف سوق الهبوط بأنه سوق انخفض بنسبة 20% أو أكثر من أعلى مستوى له مؤخرًا. ورغم أن هذا الرقم يعد معيارا تعسفيا، فإنه يشير إلى سوق ابتعد فيه المستثمرون عن الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر وأصبحوا أقل استعدادا للمضاربة. يمكن أن تستمر مراحل السوق الهابطة من أشهر إلى سنوات.

تشكل أسواق الهبوط التحدي الأكبر للمستثمرين لأنها الأوقات الأكثر صعوبة للدخول والخروج. لكنها جزء أساسي من الدورة ويجب مراقبتها عن كثب. عندما تحدث هذه الأمور، عليك أن تحدد ما إذا كنت تدخل سوقًا هبوطيًا أم سوقًا صاعدًا. على الرغم من أن أسواق الهبوط عادة ما تكون مصحوبة بانخفاضات اقتصادية عامة، إلا أنها قد تكون مصحوبة أيضًا بأوراق مالية أو سلع فردية.

خلال المرحلة الأولى من سوق الهبوط، يبدأ المستثمرون بسحب أموالهم وبيع أوراقهم المالية. إذا استمرت الظروف، فقد يرتفع سوق الأسهم، ولكن قد لا يكون هذا نهاية سوق الهبوط. وفي الوقت نفسه، من المهم أن نتذكر أن سوق الهبوط هو مرحلة مؤقتة ولا يعني بالضرورة أن الركود وشيك.