2023年にどこに投資すべきか?

ファンドマネージャーは、2023年に景気後退が起こると考えています。これは、安定した収入源や定着率の高いサービスを生み出す投資がうまくいくことを意味します。以下に投資手段の例をいくつか示します。これらはすべて、景気後退のリスクを回避しながら資金を増やしたい人にとって良い選択です。

不動産

専門家は、2023年に世界が不況に陥る可能性があると考えている。しかし、2021年は従業員と投資家の両方にとって困難な年となっている。幸いなことに、ほとんどの投資家は解決策を見つけ、ポートフォリオを安定させることができました。今後数年間、市場の変動時にポートフォリオを保全し、安定を保つ方法は数多くあります。

小型株

今後何年にもわたって、小型株に投資するのは賢明な方法です。これらの銘柄は一般的に評価額が低く、強気相場が戻れば力強い上昇が見込まれます。実際、株式市場は将来を見据えており、サイクルの初めには良いニュースと悪いニュースの両方に価格が反応します。将来、経済が改善すれば、これらの株は二桁の利益を上げる可能性がある。

バイオテクノロジー企業である Rada Electronics は、優良な小型株の一例です。同社は、業界の強力な追い風により、今後数年間で収益が加速する立場にあります。もう一つの優良な小型株は、マリファナの合法化で利益を上げようとしているティルレイ・ブランズです。この株は受注残も豊富で、キャッシュフローの可視性も優れています。

投資家としては、小型株に焦点を当て、その企業とその競合他社を必ず理解する必要があります。決定を下す前に、必ず P/E 比率、会社の履歴、アナリストの意見を確認してください。こうすることで、適切な株に投資し、ポートフォリオを台無しにするような間違いを避けることができます。

一般的に、小型株は投資家から過小評価されているという事実にもかかわらず、大型株よりも市場の下落による打撃を受けやすいことに注意することが重要です。しかし、最も優れた小型株はすでに、並外れた利益が得られるような価格設定になっています。 6月8日時点で、小型株のベンチマーク指数であるラッセル2000は15.3%下落し、S&P500を2.2パーセントポイント下回った。

小型株分野における最大のリスクの一つは、米国経済の悪化だ。米国の長期にわたる景気後退のリスクは、依然として最大の懸念事項である。小型株は歴史的にパフォーマンスが低迷しており、過去の景気後退時にはより大きな下落を経験している。したがって、これらの株式は、リスク回避度の高い投資家向けではありません。

国債

国債は、必要なときにいつでも現金を入手できる低リスクの投資です。短期的な貯蓄にも最適な選択肢です。すぐに買い物をしたり、緊急資金を貯めたりするのに使えます。これらの債券は毎年利息が支払われ、期間満了時に管理者に返済されます。また、借金を返済したり、インフラプロジェクトの資金調達をするための優れた方法でもあります。

さらに、投資適格債券への投資を選択することもできます。高品質のモーニングスター債券ファンドは良い選択肢となるでしょう。債券を広範囲に追跡する最良の方法は、上場投資信託（ETF）を利用することです。たとえば、国債への投資に興味がある場合は、Ishares 7-10 Year Treasury Bond ETF を選択できます。社債に興味がある場合は、フィデリティ・キャピタル・アンド・インカム・ファンドを選択できます。

金利が上昇すると信じる投資家は短期債に投資する可能性が高い。しかし、投資家は債券の価格と金利は相関していないことを考慮する必要があります。したがって、金利が上昇すると、固定証券の価格は下落します。これにより、特に債券投資の低リスク性を活用できる場合には、債券投資家にとって投資機会が生まれます。

国債は退職者や若い投資家にとって良い選択です。満期が保証されているということは、資金を失うリスクを減らしながら、安定した利回りを支払うことができることを意味します。しかし、国債に投資する前に、必ず調査を行い、できる限り多くのことを学んでください。それぞれの投資タイプの長所と短所を検討する価値があります。