Oportunidades de inversión durante una crisis financiera

Cuando se trata de invertir durante una crisis financiera, hay una serie de cosas a tener en cuenta. Una opción es invertir en industrias a prueba de recesión, como el petróleo y la energía. Otra opción de inversión son los fondos indexados. Es una buena manera de empezar a ahorrar para la jubilación. Además, también hay muchas oportunidades para que las personas inviertan en sí mismas y mejoren sus habilidades.

Invertir en industrias a prueba de recesión

En una crisis financiera, tiene sentido invertir en sectores que se sabe que son resistentes a la recesión. Estos sectores suelen tener flujos de caja estables y una competencia limitada. Algunos ejemplos de industrias a prueba de recesión incluyen los servicios públicos y los bienes de consumo básico. Otra buena idea de inversión es invertir en acciones con dividendos. Suelen ser empresas bien establecidas que existen desde hace años.

La atención sanitaria es otra industria a prueba de recesión. Los servicios de salud siempre tendrán demanda, independientemente de la economía. En abril de este año, las acciones del sector salud del S&P 500 ganaron un 3,8%. Los minoristas de descuento como Walmart y Target también son a prueba de recesión, ya que los clientes tienden a comprar productos más baratos durante una crisis financiera. Y la cosmética es una industria que seguirá prosperando incluso en medio de una crisis financiera, ya que muchos consumidores siguen gastando dinero en productos de belleza.

También se pueden encontrar industrias resistentes a la recesión en los sectores de la salud y de las ciencias de la vida. La industria de la salud es en gran medida resistente a la recesión, lo que la convierte en un buen lugar para invertir su dinero. También proporciona empleo a personas con habilidades en áreas como la atención médica y las ciencias de la vida, como el desarrollo de productos farmacéuticos, pruebas y vacunas.

Alimentos de consumo

De manera similar, los bienes básicos de consumo, como alimentos y bebidas, también son a prueba de recesión. La gente todavía necesita comer y beber, y estas empresas tienden a aumentar las ventas durante las crisis económicas. Si bien muchos consumidores reducirán ciertos lujos, como comer fuera, seguirán comprando productos básicos como leche y pan.

Por ejemplo, si usted es un consumidor, una acción que tiene muchas probabilidades de superar a sus pares es Procter & Gamble. Este conglomerado global posee marcas como Pampers y Gillette. Estas empresas también ofrecen artículos para el hogar como jabón, pasta de dientes y ropa.

el sector salud

La industria de la salud es un ejemplo popular de una industria a prueba de recesiones. Incluso en tiempos económicos difíciles, la gente seguirá necesitando médicos, pero será más probable que recurran a la tecnología para obtener ayuda. En los próximos años, la necesidad de tecnología aumentará a medida que las personas envejezcan y necesiten cuidados.

Industria

Invertir en industrias a prueba de recesión puede ser una buena inversión. Obtendrá menores pérdidas y más capital para reinvertir a precios más bajos. Esto es especialmente beneficioso si estás buscando una inversión segura. Sin embargo, hay que tener en cuenta que no todas las industrias son a prueba de recesiones. Algunas de las industrias con peor desempeño perderán valor mientras otras crecerán y prosperarán.

Servicios de mensajería y entrega

Los servicios de mensajería y entrega también se encuentran entre las industrias más resistentes a la recesión. Aunque hay un descenso en el gasto de consumo, la gente seguirá necesitando paquetes y correo. A medida que más personas vendan productos usados ​​en línea, también aumentará la necesidad de servicios de mensajería. Muchas empresas también externalizan sus servicios de mensajería.

Otra opción para una cartera resistente a la recesión es invertir en bienes raíces. Esta es una buena opción de inversión ya que es probable que los precios se recuperen rápidamente una vez que termine la recesión. Los bienes raíces son una gran inversión si tienes una gran cantidad de dinero para invertir, pero debes evitar comprar propiedades durante un mercado bajista si no estás seguro acerca de tu dinero.

Invertir en fondos indexados

El concepto detrás de los fondos indexados es que invierten en una amplia cartera de acciones. Desde la década de 1970, los fondos indexados han atraído inversores y han crecido en tamaño. De hecho, los fondos indexados ahora han absorbido más dinero que nunca. Hace diez años, sólo se invertían dos billones de dólares en fondos indexados. Hoy en día, los inversores están invirtiendo 11 billones de dólares en estos fondos.

Si bien los beneficios de la indexación son obvios, también existen desventajas. Un riesgo potencial es que los fondos indexados puedan crear una situación en la que las empresas estén demasiado concentradas. Esto puede hacer que el mercado deje de ser competitivo. Por ejemplo, la industria farmacéutica está controlada por un pequeño grupo de actores gigantes, y la industria de banda ancha está dominada por sólo unos pocos actores gigantes. Por lo tanto, si estos indexadores continúan dominando estas industrias, los salarios podrían sufrir.

La regla general para los inversores es invertir en una cartera diversificada que tenga buenos resultados a largo plazo. La mejor forma de lograrlo es ceñirse a su plan de inversión y evitar las ventas por pánico. Recuerde, los nuevos inversores que se mantuvieron fieles a su plan durante la crisis financiera de 2008 ganaron dinero y avanzaron en 18 meses. Otro consejo importante para los inversores es tener cuidado de no dejarse llevar demasiado por el mercado. En lugar de ello, mantén una actitud distante y estoica mientras adoptas acciones reflexivas.

Invertir en fondos indexados es menos riesgoso que invertir en acciones individuales. Al invertir en fondos, puede diversificar su cartera apostando por la salud de las empresas globales en lugar de la de empresas individuales. El riesgo se distribuye equitativamente entre muchas empresas. Además, un buen rendimiento del fondo puede compensar las pérdidas asociadas a un rendimiento inferior.

Invertir en petróleo y energía

La crisis financiera de 2008 provocó una caída drástica de los precios del petróleo y una contracción del crédito global, lo que a su vez provocó una caída de los ingresos de las compañías petroleras. El crédito era difícil de conseguir y las tasas de interés eran altas, lo que dificultaba que las empresas obtuvieran capital. Estas altas tasas de interés también han reducido las expectativas de ganancias futuras. Además, la recesión mundial ha provocado una disminución general de los precios de los activos y una caída del gasto.

Aunque el precio del petróleo ha caído, el aumento de las acciones energéticas aún tiene ventajas. El fondo DRLL Energy kraken/">Exchange (ETF) de STRIVE Investments sigue el principal índice de intercambio de energía de EE. UU. Mientras el precio del petróleo sea lo suficientemente alto, las empresas energéticas deberían seguir ganando dinero. Sin embargo, los recientes recortes de la OPEP+ podrían conducir a nuevas reducciones en los precios del petróleo y el gas.

Hay una serie de factores que podrían provocar una fuerte caída de los precios del petróleo en el futuro. Uno de ellos son los persistentes problemas de suministro en el mercado mundial. Como resultado, los inversores se preguntan hacia dónde se dirigirán los precios del petróleo en el futuro. Además de los problemas de suministro, la industria petrolera también está sujeta a sanciones impuestas por la Unión Europea y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Independientemente del país en el que invierta, deberá cumplir con todas las sanciones aplicables.

Invertir en petróleo y energía en tiempos preocupantes es un negocio riesgoso, pero vale la pena correr el riesgo. De hecho, algunas compañías petroleras ya están reduciendo sus operaciones basadas en carbono y monetizando sus activos upstream y downstream. Shell, por ejemplo, vendió recientemente sus activos del Pérmico a ConocoPhillips. Y BP está considerando tomar más medidas en este sentido, pero todavía no ha hecho ningún movimiento importante en esta dirección.

Durante una crisis financiera, las acciones de energía podrían superar a otros sectores. Durante una recesión, la demanda de petróleo disminuye y los precios caen. Como resultado, las acciones petroleras en general tienen un desempeño inferior. Del 8 al 24 de junio, las acciones energéticas cayeron significativamente. Sin embargo, los precios del petróleo cayeron sólo un 11,9%, lo que indica que los mercados petroleros mundiales siguen ajustados.

Las inversiones en infraestructura energética también pueden mantener su valor durante una recesión. Debido a su modelo de negocio basado en tarifas, las MLP y las empresas midstream ofrecen dividendos atractivos. La reciente debilidad en los inventarios de petróleo y gas ha aumentado los rendimientos. Esto significa que puede ser un buen momento para considerar inversiones en energía.

Sin embargo, las inversiones en petróleo y energía pueden ser riesgosas. Por lo tanto, es esencial comprender los riesgos que conlleva. En particular, los inversores deberían considerar el riesgo cambiario. Las monedas extranjeras se apreciarán o caerán en valor, afectando el valor de la inversión. Además, las inversiones en empresas de energía están sujetas a eventos económicos adversos que afectan a la industria en su conjunto.