Comprendre comment calculer et signaler vos revenus imposables est essentiel à une déclaration de revenus réussie. Que vous soyez travailleur indépendant, que vous travailliez pour une entreprise ou que vous tradiez avec d’autres, il existe de nombreuses façons de réclamer des revenus et de minimiser les impôts. En comprenant ce qui est considéré comme un revenu imposable, vous pouvez éviter de perdre de l’argent et du temps sur des formes inutiles.
Payer vos taxes
Le paiement des impôts sur les revenus peut être un processus compliqué. La loi sur la conformité à l’impôt sur les comptes étrangères oblige les citoyens américains à signaler tous les comptes financiers étrangers et à payer les impôts appropriés. Une autre loi fiscale fédérale, le rapport sur les comptes bancaires et financiers étrangers, oblige les citoyens américains à payer leur part d’impôt sur les revenus des étrangers. Dans de nombreux cas, cela signifie retenir les impôts sur les salaires des employés lorsqu’ils travaillent en dehors des États-Unis Cela peut être une tâche compliquée, et il existe de nombreuses nuances dont vous devez être consciente.
En plus des impôts fédéraux sur le revenu, les ménages paient également des impôts étatiques et locaux. Le cinquième inférieur des ménages a payé 12,3% de ses revenus en 2011, un taux beaucoup plus élevé que les 1% les plus élevés. Il y a des gens qui pensent que ceux qui ne paient pas d’impôt fédéral sur le revenu sont des freeloaders et que les faire payer amélioreraient le code fiscal. Il s’agit d’un argument défectueux.
Calcul des retenues
Le calcul des retenues lors de l’imposition des bénéfices est une partie essentielle du traitement de la paie. C’est le processus par lequel un employeur transforme le salaire brut d’un employé en salaire net. La rémunération brute est le montant d’argent dû à l’employé, tandis que le salaire net est le montant qui reste après que l’employeur a déduit la retenue d’impôt fédéral, l’impôt FICA, l’impôt sur le revenu local et les autres déductions.
Pour déterminer vos retenues, vous devez connaître votre revenu brut ajusté (AGI) pour l’année précédente. Vous pouvez trouver ce numéro dans vos années précédentes, la déclaration de revenus ou sur la transcription de votre déclaration de revenus. Ensuite, vous pouvez saisir vos montants de retenue sur votre déclaration de revenus actuelle.
Lors de la détermination de vos montants de retenue, assurez-vous d’avoir le bon statut de dépôt. Que vous soyez célibataire ou marié déterminera votre quantité de retenues. Si vous êtes marié, vous pouvez utiliser une allocation pour réduire la quantité de refus. Chaque allocation peut être jusqu’à 4 050 $, selon votre statut de dépôt et si vous avez des personnes à charge.
Afin de calculer vos retenues, vous devez vous assurer de remplir le formulaire W-4 approprié. Le W-4 contient toutes les informations pertinentes qui seront utilisées pour le calcul. Ces informations incluent le nom, l’adresse et le numéro de sécurité sociale des employés. De plus, l’employé peut également demander un montant supplémentaire d’impôt ou une exonération de l’impôt fédéral sur le revenu.
Le montant de l’impôt fédéral sur le revenu retenu de votre chèque de paie est basé sur votre revenu. Vous devriez consulter la publication IRS 15-T, qui contient les tableaux de méthode pour pourcentage et la feuille de travail 1. Vous pouvez également utiliser le formulaire W-4 pour vous assurer que vous ne manquez pas de déductions ou de crédits.
Déduction
Il existe certaines déductions que vous pouvez réclamer lorsque vous déposez vos impôts. Certains d’entre eux sont des déductions au-dessus de la ligne, telles que les intérêts sur les prêts étudiants et les contributions aux comptes de retraite individuels. Il est important de collecter tous les documents requis pour chacune de ces déductions. Vous devez également maintenir des enregistrements précis pour chacune de ces déductions.
La meilleure façon de suivre les déductions fiscales est de conserver des enregistrements détaillés des dépenses commerciales. Suivez vos dépenses d’entreprise au fur et à mesure qu’ils se produisent et essayez d’être cohérent avec votre système. De cette façon, vous pouvez éviter d’avoir à revenir en arrière et à recréer des enregistrements plus tard. Si vous utilisez une carte de crédit ou une banque à des fins commerciales, gardez les déclarations séparées de vos énoncés personnels.
Il existe deux méthodes pour les déductions fiscales: le détail et la norme. Le TCJA a presque doublé la déduction standard, mais a éliminé de nombreuses déductions détaillées. Lorsque vous détaillez, vous devez conserver des reçus pour les dépenses éligibles et les organiser en catégories à l’annexe A. Vous devez également conserver les reçus en cas d’audit. Si vous choisissez de prendre la déduction standard, vous aurez juste besoin de remplir la ligne 12A du formulaire 1040.
Les déductions fiscales peuvent être difficiles, surtout si vous démarrez une entreprise de bouffée. Par exemple, vous devez séparer les dépenses de voyage et de véhicule d’une utilisation personnelle non déductible. Vous pouvez également réclamer des crédits d’impôt, qui sont déduits directement de vos impôts. Dans certains cas, ces crédits sont remboursables.
Troc
Il existe plusieurs façons de signaler et de payer des impôts sur les bénéfices de troc. Tout d’abord, vous devez garder des enregistrements des métiers. Selon la nature de vos métiers, vous devrez peut-être payer des taxes commerciales pour chaque échange et des impôts sur le travail indépendant si vous n’êtes pas indépendant. Pour obtenir plus d’informations, vous pouvez contacter votre conseiller fiscal.
Vous pouvez également déclarer des revenus de troquer sur d’autres formulaires commerciaux, tels que le formulaire 1040 ou l’annexe C. Si votre entreprise est une entreprise, vous pouvez également déposer un formulaire 1120-s. Si votre revenu n’est pas lié à une entreprise, vous devez le signaler comme un autre revenu.
Le troc est l’une des plus anciennes formes de commerce, remontant avant que l’argent ne soit inventé. À mesure que les taux de chômage augmentent, les gens sont obligés de trouver de nouvelles façons de gagner de l’argent. Une façon de le faire est de troquer pour les biens et services. Dans la plupart des cas, les biens ou services échangés sont considérés comme un revenu imposable pour les deux parties.
Si vous ne savez pas comment taxer vos revenus de troc, vous devez contacter l’IRS. Vous pouvez également vous rendre dans un centre d’impôts de troc pour en savoir plus sur les lois et réglementations. Pour la plupart des transactions, vous devez clairement clairement les conditions avec votre partenaire concernant ce dont vous aurez besoin et ce que vous êtes prêt à offrir en retour. Il peut être sage d’inclure tout cela dans un contrat écrit.
Le troc peut vous aider à obtenir des produits et des services à un prix moins cher. C’est un moyen utile de rester positif en espèces. Il peut également vous aider à obtenir des articles personnels qui ne seraient pas autrement disponibles. Si vous ne voulez pas payer de taxe de vente sur ces articles, le troc peut être un excellent moyen de les obtenir.
Redevance
Si vous recevez des redevances comme paiement pour l’utilisation de votre propriété intellectuelle, vous vous demandez peut-être comment les taxer. Aux fins de l’impôt fédéral, les paiements pour l’utilisation de votre propriété intellectuelle sont généralement traités comme des redevances. Pour déterminer la classification correcte, vous devez soigneusement considérer l’activité créative que vous avez effectuée pendant l’année d’imposition.
Les taux d’imposition de l’État pour les redevances varient. Dans certains États, ils sont taxés à un rythme forfaitaire, tandis que d’autres ont des taux progressifs. Dans le Wyoming, il n’y a pas d’impôt sur le revenu pour les redevances minérales. Dans le Dakota du Nord, cependant, il y a une taxe progressive sur les redevances minérales. Il s’agit du type de fiscalité le plus courant pour les redevances.
Les revenus des droits minéraux sont classés comme revenu de redevance par l’Internal Revenue Service. La plupart des contribuables déclarent ce revenu à l’obstacle E. D’autres contribuables peuvent choisir de déclarer ce revenu à l’obstacle C. Les ressources minérales impliquent souvent des investissements à grand volume. Dans ces cas, la section 1031 du Code des revenus interne peut être utile. Cependant, le processus peut être compliqué et vous devriez demander de l’aide professionnelle.
Si vous travaillez indépendant, vous pouvez déduire les revenus que vous recevez des revenus de redevances à l’annexe E., mais gardez à l’esprit que les revenus de redevances sont considérés comme des revenus de placement et non des revenus gagnés. Vous devez également garder une trace des reçus de redevance. Cela rendra le calcul de l’impôt sur les redevances plus facile et moins compliqué.
Les redevances peuvent également couvrir les redevances reçues de l’utilisation d’une invention ou d’une œuvre d’art brevetée, ou de l’exploitation minière d’une ressource. Par exemple, si vous êtes un auteur, vous pouvez recevoir des redevances dans le cadre de votre entreprise. Si vous êtes un artiste de la scène, les redevances seraient signalées comme l’annexe C, et vous devrez payer une taxe sur le travail indépendant et prendre une déduction de revenu commerciale qualifiée. Si vous êtes un professionnel du pétrole et du gaz, les redevances pourraient également être liées aux redevances gagnées par le secteur du pétrole et du gaz.
