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Comment suivre ses gains en bourse sans Excel et gratuitement ?

Suivre ses gains en bourse peut se révéler compliqué si nous possédons plusieurs portefeuilles différents sur plusieurs plateformes. Certains utilisent des tableau google sheet qui reste archaïque. C’est bien mais loin d’être suffisant pour moi et les besoins des investisseurs. Un google sheet est trop compliqué et assez buggé certaines fois. Comme j’aime être au plus proche de mes actions j’ai pris la décision d’utiliser un outil en ligne gratuit avec les fonctionnalités utiles. Il vous faudra débourser une somme pour avoir l’ensemble des fonctionnalités disponibles. Cette plateforme très agréable à utiliser et surtout unique en France voire même en Europe fait donc place.  Je l’auto proclamme meilleur site d’analysé permettant le suivi de vos investissements en bourse au monde.

Dans cet article je vais te présenter l’outil Moning avec ses puissantes fonctionnalités. Une fois avoir utilisé la version gratuite tu ne pourras plus t’en passer. 

Présentation de Moning – La meilleure plateforme pour suivre vos investissements 

Moning est un site qui permet de faire deux choses de manière très simple :

  • de l’analyse boursière 
  • et le suivi de portefeuille

Suivre ses gains deviendra réellement un plaisir et non plus une corvée !

L’analyse boursière d’une action

L’analyse boursière consiste à te présenter pour n’importe quelle action toutes les informations importantes dont tu as besoin. Pour analyser les fondamentaux de l’entreprise on parle de l’évolution du chiffre d’affaires, de la marge, du dividende etc. Bref tout ce qu’ il importe, tout en restant facile et rapide à consommer pour investir en toute confiance. 

Suivi de portefeuille

La partie suivi des portefeuilles consiste à te permettre de créer un portefeuille d’actions pour simplement suivre l’évolution de sa performance, ton revenu en dividendes et son évolution au fil du temps, et bien plus encore. En bref, vous aurez de la visibilité pour ne pas investir à l’aveugle mais au contraire avec clarté. Vous pourrez même construire des portefeuille avec des spécificités, permettant d’avoir un regard d’expert sur celui-ci. Les autres fonctionnalités de Moning vous permettront de suivre tranquillement vos gains en bourse.

Vous pouvez filtrer les actions selon plusieurs critères très important sur Moning - L'investisseur Malin

Présentation du screener

Je te propose de montrer tout cela avec des captures d’écran. De base moning est un screener d’actions ETF et crypto qui permet d’instaurer des filtres que tu veux pour trouver les actions et les au ETF qui t’intéresse.

C’est complètement gratuit est à vous n’avez même  pas besoin de compte pour utiliser cette partie là. Donc globalement ça se présente comme ça, tu as toutes les actions qui sont triés par capitalisation. La première étant Apple, la deuxième TotalEnergies, Realty income et coca cola. 

Tu peux le voir sur la gauche, tu peux recherché des actions selon des filtres.

Tu peux rechercher par rendement, par des ratios de distribution, par différents secteurs et par pays. Pour  l’instant il y a huit pays mais de prochains vont être rajouté. Nous avons donc les huit pays principaux les États-unis, les principaux pays d’europe, le canada etc 

Sur moning vous pouvez vraiment retrouver toutes les informations utiles pour prendre des décisions d'investissement - L'investisseur Malin

La première utilité de Moning c’est d’être un site d’analystes boursière, c’est à dire que pour chaque action tu peux cliquer dessus. Par défaut on te donne des informations sur le rendement annuel en dividende. Le rendement par année, depuis combien de temps le dividende est versé sans interruption par exemple. 

Dans le cas d’Apple ça fait dix ans qu’elle à le ratio de distribution du dividende par rapport aux bénéfices. La performance du prix de l’action Apple sur un an,  le cours de l’action Apple a pris plus de 95 %. C’est-à-dire qu’il a doublé depuis l’année dernière et donc tu peux cliquer dessus. Un méga pop up va s’ouvrir avec toutes les informations intéressantes et utiles pour analyser l’action. Nous pouvons voir le prix ensuite en haut à droite, puis nous avons un cadre récapitulatif très intéressant. Il est possible de retrouver notamment le rendement de l’action en dividende, un score de sûreté de dividendes. Cela est une toute nouvelle fonctionnalité. Un score de croissance, un score de potentiel de croissance, on y revient juste après. Ensuite on à la moyenne de la croissance du dividende au cours des cinq dernières années, la capitalisation de l’action. Le pilier ratio la bêta représente la volatilité pour ceux qui connaissent. Le bénéfice par action puis on retrouve le cours de l’action sur les dix dernières années ensuite. 

Sur moning vous pouvez avoir l'évolution du prix de l'action sur les 10 dernières années - L'investisseur Malin

Tu peux comparer l’action à différents indices du secteur qu’elle représente. Donc Apple sur un an et sur cinq ans par rapport au S&P 500 ou par rapport au secteur technologique et par rapport au NASDAQ.

Ensuite on a la courbe d’historique du dividende qui sur les dix dernières années depuis la date du premier dividende. La plateforme va suivre en tout simplement l’évolution du dividende. En dessous le nombre d’années sans interruption, la fréquence du versement dont quatre fois par an le montant annuel et l’ex dividende et le dernier ex dividende. Puis

on a un graphique pour qui va suivre notamment le chiffre d’affaires avec l’historique du chiffre d’affaires au cours des dix dernières années. Par exemple Apple on voit que depuis 2012 jusqu’en 2021 on voit clairement que le chiffre d’affaires ne fait qu’augmenter.

Vous pouvez avoir un compte-rendu complet de l'activité de l'entreprise notamment avec les chiffres d'affaires sur les précédentes années - L'investisseur Malin

Ensuite le free cash flow par action, le bénéfice par action, la croissance du chiffre d’affaires en pourcentage, la marge opérationnelle, la marge nette le retour sur capitaux propres etc

La dette sur capitaux propres et ensuite en dessous on a quelques multiples pour intéressant notamment le price to book le price et to sail etc

Découvrez les scores de Sûreté de dividende ainsi que de croissance sur moning pro - L'investisseur Malin

Pour revenir au score de dividendes donc c’est une fonctionnalité qui est toute nouvelle et qui est réservée aux comptes pro. Pour ma part j’ai sauté le pas en souscrivant à l’offre pro ! Je ne le regrette pas du tout ! 

Concrètement ces scores sont des scores sur 20 allant de 0 à 20 et qui vont pour chaque action. L’algorithme de la plateforme va analyser tous les fondamentaux et toutes les données qu’on a sur l’action pour sortir ce score. Si l’action verse un dividende on a un score de dividendes. En gros plus on se rapproche de 20 plus le dividende est sûr. C’est-à-dire qu’il y a de très faibles chances qu’ils soient coupées. Tu peux passer ton ou ta souris dessus et tu vas voir que pour Apple il y a un score de 19 sur 20 ce qui est très sûr en gros. Il y a de très très très faibles chances qu’Apple coupe son dividende dans l’avenir proche.

Ensuite on a le score de croissance dans le cas d’Apple il est de 13. Ce score c’est un potentiel de croissance qui te montre comparé au secteur de l’action quel est le potentiel à l’avenir de croissance de l’entreprise.

Vous avez la possibilité d'avoir les score de sûreté de dividende ainsi que de croissance sur Moning - L'investissseur malin

Dans le cas d’Apple on vois un score de 12 au passage de la souris. On voit que c’est un potentiel moyen. 

Si par exemple je vais sur Microsoft donc tu vois un score de sûreté dividendes de 19 et un score de croissance de 13. Là on commence à rentrer dans la catégorie bon potentiel. 

Toujours les scores de croissance sont comparés aux actions de leurs même secteur. Ce que l’on voit clairement c’est que dans le secteur technologique Microsoft a un potentiel de croissance un peu plus intéressant que celui d’Apple. Quand on y réfléchit bien, c’est plutôt logique !

Plus le case du score est verte foncé plus le potentiel d'évolution est fort - L'investisseur Malin

Sur l’action Méta Plateforme (ex Facebook) le score de croissance est de 15. Pour Tesla le score de croissance est de 18 on est dans le vert foncé. Il y a une notion de fort potentiel c’est-à-dire que tesla à un fort potentiel de croissance par rapport à son secteur.  

Suivez vos gains en bourse très facilement grâce à Moning

Je te propose maintenant de passer à la deuxième partie. Celle qui nous intéresse sur comment suivre ses gains en bourse avec la seconde grosse fonctionnalités de Moning. Elle permet le suivi de ses différents portefeuilles d’investissement. Dans ce cas il suffit de cliquer sur portfolio juste au dessus sur mes portfolios Tu vas donc créer tout simplement un compte c’est gratuit. Pour te simplifier la tâche tu peux le créer avec google ou par email.

Découvrez facilement les statistiques de votre PEA / CTO sur Moning - L'investisseur Malin

Je viens de me connecter à mon compte. Dans mon cas, j’ai déjà trois portfolios que la plupart d’entre vous connaissent. Donc j’ai mon portefeuille PEA avec Bourse Direct, mon portefeuille à CTO avec Trade république et un dernier portfolio avec mes cryptos réparti sur Binance et Bybit

Comment créer un portfolio gratuitement sur Moning ?

Etape 1 : S’inscrire gratuitement sur la plateforme

Tu peux cliquer sur “nouveau portefeuille” et créer ton portefeuille. 

Comment créer un portfolio sur Moning ? - L'investisseur Malin

Etape 2 : Donner un nom à votre portfolio

Vous avez la possibilité de donner le nom que vous souhaitez à votre portfolio.

Créer un portfolio facilement selon les différents usages que vous souhaitez donner - L'investisseur Malin

Etape 3 : Remplir votre portfolio avec des actions

Maintenant que vous avez créé votre portfolio, il faut désormais le remplir avec des

actions qu’on a acheté. Pour cela, il suffit d’aller sur le screener. 

Gérez plusieurs portefeuille avec la plateforme Moning pro - L'investisseur Malin

Je ne vais pas tout te montrer mais l’ajout d’une action est relativement simple ! Il ne vous reste plus qu’a suivre vos gains facilement sur la plateforme.

Ajouter facilement le nombre d'action que vous possédez sur Moning - L'investisseur Malin

Nombre d’actions

Tu as la possibilité d’ajouter le nombre d’actions que tu as pu acheter directement dans la partie “mes actions”. Il te suffira de mettre le nombre d’actions que tu possèdes.

Qu’est-ce que le prix moyen ?

Le prix moyen s’est tout simplement une indication que tu peux donner à Moning sur en moyenne quel a été ton prix d’achat de tes actions. Tu peux retrouver cette donnée tous les courtiers. La plateforme Trade République va te donner un prix moyen. Dans ce cas là il faut mettre le prix moyen dans la devise de l’action et pas en euro. Par exemple, si tu achètes Apple, il faudrait mettre le prix moyen en dollars. Donc par exemple j’ai acheté mes dix actions Apple et en moyenne l’action m’a coûté 100 dollars. Il faudra ensuite cliquer sur sauvegarder. Vous serez alors redirigé vers votre portefeuille.

Le prix moyen me permet d’avoir un comparatif par rapport au prix moyen vs le prix de l’action actuelle. 

Une fois que vous commencerez à avoir plusieurs actions vous pourrez voir la répartition sectorielle de votre portefeuille. 

Vous aurez aussi la possibilité de trier par défaut, par ordre alphabétique, valeur décroissante et la valeur de mes investissements.

Découvrez le calendrier des dividende que propose la plateforme Moning - L'investisseur Malin

Le calendrier des dividendes

La grosse fonctionnalité qui est présente est le calendrier des dividendes. Pour y accéder il suffira d’appuyer sur “projection des dividendes”. En haut de votre portefeuille. C’est un calendrier qui me permet d’avoir de la visibilité sur l’avenir. En gros il va tout simplement prendre en compte tous les dividendes de toutes les actions à dividendes que j’ai dans mon portefeuille. Comme nous connaissons leur historique de versement on peut donc prédire leur les futurs versements sur l’année à venir. Vous avez donc la possibilité de suivre facilement et rapidement vos gains en bourse !

Partagez le contenu de votre portfolio

Pour chaque portefeuilles que tu crées tu as le choix entre les rendre privé ou public privé.

C’est à dire qu’ils sont uniquement accessibles à toi via son compte mais tu peux aussi les rendre publiques si tu souhaites les partager avec tes proches ou avec des amis ou avec une communauté d’investisseurs autour de toi. Cela te permettra de recevoir des avis ou tout simplement pour aider les gens autour de toi. Vous aurez donc la possibilité de suivre les gains des personnes qui ont partagé leur portefeuille.

Fonctionnalité Forum

Le forum te permet de créer un poste que les gens vont pouvoir voir et commenter ton portefeuille. Ils pourront aussi te donner des avis, te dire ce qui est bien ce qui est moins bien et peut-être même inspirer d’autres personnes en leur donnant de nouvelles nouvelles fonctionnalités. Dans le forum vous pourrez trouver des conseils d’expert vous permettant d’encore mieux suivre vos gains en bourse ou même en crypto !

Qu’apporte la version pro de moning ?

Pour les personnes qui souhaitent aller plus loin, vous pouvez souscrire au compte premium appelé moning pro. Ce compte pro te donne accès à certaines fonctionnalités que l’on a vu notamment 

  • Les scores de dividendes 
  • Les score de croissance,
  • Le calendrier de versement des dividendes 
  • La possibilité d’ajouter les prix d’achat moyen 
  • Connaître la performance des investissements, l’évolution de la performance de ton portefeuille, l’évolution de ton rendement global mais aussi l’évolution de ton revenu annuel en dividendes.
  • la possibilité de créer autant de portefeuille que tu souhaites et plein d’autres fonctionnalités exclusives en préparation.

L’équipe de Moning a voulu offrir ce compte pro à un tarif abordable pour tous les budgets.

Le tarif de Moning pro est de 13€90 par mois sans engagement. C’est-à-dire que tu peux annuler à tout moment. Tu as aussi la possibilité de payer l’année entière pour un prix total de 89€. Cela te fait économiser un peu de capital que tu pourras réinvestir ! et parce que nous

Moning te permet de démocratisation de la bourse pour le plus grand nombre ! Suivre ses gains devient rapide et vous pourrez même réaliser des prévisions pour votre futur rente !

Pour investir je te conseille deux plateformes. Trade République où tu as la possibilité d’investir des fractions d’actions sous la forme d’un compte titre. La seconde plateforme est Bourse direct, le gestionnaire de votre PEA vous permettant d’investir sur des actions européennes. En passant par mes liens tu peux avoir soit une action gratuite avec Trade République soit 50 offert chez Bourse Direct.

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