ما هو أفضل استثمار في سوق الأوراق المالية؟

بشكل عام، من الجيد الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية لتحقيق أقصى قدر من العائدات. ومع ذلك، فإن التنويع أمر ضروري، خاصة إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل. في نهاية المطاف، الاستثمار في الأسهم هو مسألة وقت، وكلما احتفظت بها لفترة أطول، كلما كان العائد الذي ستحصل عليه أعلى. إن تنويع محفظتك الاستثمارية من شأنه أن يزيد من فرصك في الحصول على عائد جيد، حتى لو لم يكن سوق الأسهم في ذروته الآن.

أسهم الأرباح

تعتبر أسهم توزيع الأرباح أفضل استثمار طويل الأجل في سوق الأسهم بسبب عوائدها المرتفعة. ومع ذلك، هناك بعض الأمور التي يجب عليك مراعاتها قبل الاستثمار في هذه الأسهم. الأول هو حجم موقفك. يوصى بمركز صغير، يتراوح من اثنين إلى خمسة في المائة من محفظتك. من الناحية المثالية، يجب عليك تحديد كل سهم بنسبة خمسة في المائة من محفظتك، ولكن إذا لم يكن ذلك ممكنًا، فيمكنك البدء بصيانة أصغر. سيساعدك هذا على تجنب الشراء بأسعار الذروة وتقليل حيازتك بمرور الوقت.

بعد ذلك، ابحث عن شركة تدفع أرباحًا منتظمة لمساهميها. ينبغي للشركة التي تدفع أرباحًا أن تتمتع بميزانية عمومية صحية وأن تتمتع برأس مال جيد. وهذا يعني أن الشركة ليس لديها الكثير من الديون أو النقد الإضافي. وأيضًا، لا ينبغي أن يكون سهمًا محفوفًا بالمخاطر.

تتمتع أسهم الأرباح بجدول دفع يمكن التنبؤ به. يمكنهم دفع الأرباح شهريًا أو ربع سنويًا أو حتى سنويًا. يعتبر دخل الأرباح مصدرًا ممتازًا للعائدات طويلة الأجل. إن الاستثمار في هذه الأسهم يمكن أن يساعدك على زيادة ثروتك وتوفير الضرائب. تقدم أسهم الأرباح أيضًا مكالمات مغطاة يمكنها مساعدتك في زيادة مركزك في ظل ظروف السوق المتقلبة.

تعتبر أسهم الأرباح خيارًا رائعًا للمتقاعدين. وفي كثير من الأحيان، يعملون في الصناعات التي لها تاريخ طويل من الربحية. ستدفع الأسهم ذات الأرباح الكبيرة أرباحًا شهرية، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للتقاعد والتقاعد المبكر. هذا هو نوع الأسهم الذي يجب أن تستثمر فيه إذا كنت جادًا في تنمية ثروتك.

عند اختيار أسهم الأرباح، عليك التأكد من أنك تستثمر في شركة تدفع أرباحًا. تأكد من التحقق من عائد الأرباح والمقاييس الأخرى للتأكد من أن الأرباح آمنة ومستدامة. يجب عليك تجنب الشركات التي تزيد عائداتها عن 4٪ أو أكثر لأنها قد تواجه مشاكل.

يمكن أن تساعدك أسهم الأرباح على زيادة دخلك خلال فترة التضخم المرتفع أو الركود. هناك عدة طرق يمكنك من خلالها الاستثمار في الأسهم الموزعة، بما في ذلك الاستثمار في صناديق الأرباح. تسمح لك صناديق الأرباح بتنويع محفظتك الاستثمارية مع الحصول على دخل سلبي منتظم. تعد أسهم الأرباح من بين الشركات الأكثر استقرارًا وموثوقية في السوق.

الشركات ذات النمو القوي

في ظل المناخ الاقتصادي غير المؤكد اليوم، تعد الشركات ذات النمو القوي هي أفضل الأسهم للشراء. ستحمي هذه الشركات رأس مالك من التضخم وتهديد الركود الذي يلوح في الأفق. ومع ذلك، فإن الشركات غير المربحة معرضة لهذه البيئة لأنها في وضع غير مؤات. إذا كنت صبورًا وقليلًا من تجنب المخاطرة، فقد تفكر في بدء مركز جديد في هذه الأسهم.

عند التفكير في أفضل الأسهم التي يجب شراؤها، ضع في اعتبارك كيفية مقارنة أدائها السابق بأداء السوق الحالي. يمكنك أيضًا تحديد ما إذا كانت الشركة لديها منتجات جديدة أو تدخل مجالًا جديدًا. فكر في شركات البث مثل Netflix، والتي كانت من بين الشركات الأولى التي دخلت صناعة بث الفيديو. كما واجهوا تحديات مثل ارتفاع تكاليف الحصول على حقوق البث.

تعد شركة Alphabet، الشركة الأم لـ Google، من بين أفضل الأسهم التي يمكن شراؤها في السوق اليوم. تتميز هذه الشركة بالتنوع ولديها قدر كبير من الإمكانات. وتتراوح استثماراتها من أنظمة التعدين إلى النفط، ومن المرجح أن تستمر هناك لفترة طويلة. تتيح لك بعض الخدمات شراء أسهم جزئية من Alphabet.

ويتوقع العديد من خبراء الاقتصاد تباطؤ النشاط الاقتصادي في الربع الرابع. وعلى هذه الخلفية، أطلق بنك الاحتياطي الفيدرالي سلسلة من الزيادات الحادة في أسعار الفائدة في محاولة لكبح جماح التضخم، ولكن هذا قد يضر ببعض الشركات في الأمد القريب. أفضل الأسهم التي يمكن شراؤها هي تلك التي تتمتع بإمكانات نمو عالية وتتمتع بموقع جيد لتحمل هذه التغييرات.

تعتبر شركة ميرك مثالاً جيداً للشركة الموجهة نحو النمو. وأظهر أحدث تقرير للأرباح زيادة في الإيرادات بنسبة 83% على أساس سنوي. وبالإضافة إلى ذلك، فإن إرشادات التحديث التي تقدمها الشركة مشجعة. بالإضافة إلى ذلك، هناك شائعات حول استحواذ شركة ميرك على شركة Seenen، وهي شركة سريعة النمو متخصصة في علاج السرطان. ومن شأن هذا الاستحواذ أن يضيف الإيرادات ويحسن تقييم الشركة.

الشركات ذات الأرباح المرتفعة

في حين أن العائدات المرتفعة للأرباح تبدو جذابة للعين غير المدربة، يجب الحذر من الشركات ذات البيانات المالية الضعيفة. تحاول هذه الشركات في كثير من الأحيان جذب متداولي الأسهم بعوائد مرتفعة، ولكن أرباحها قد لا تظل مرتفعة بعد انخفاض سعر السهم. تميل الشركات التي تتمتع بنمو قوي في أرباحها إلى التفوق على نظيراتها، كما هو الحال مع الشركات التي تحافظ على أرباحها.

عند اختيار الأسهم الفردية، ضع في اعتبارك أنك بحاجة إلى تنويع محفظتك الاستثمارية. بشكل عام، يمكنك وضع 5% من محفظتك الاستثمارية في كل سهم، ولكن إذا كانت الشركة أكثر خطورة، فيمكنك الاستثمار بمبلغ أقل. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك إعادة حساب أساس التكلفة عند إعادة استثمار الأرباح.

تدفع أسهم الأرباح أفضل الأرباح، لذا يجب عليك البحث عنها بعناية قبل الشراء. ينبغي عليك أن تأخذ بعين الاعتبار الاستقرار المالي، وتاريخ الأرباح، والآفاق المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك مقارنة عائدات الأرباح لمعرفة أيها يقدم أعلى عائد. ومن خلال القيام بذلك، يمكنك تعظيم عائداتك المحتملة.

يعد الاستثمار في أسهم توزيع الأرباح طريقة رائعة لتعزيز دخل محفظتك الاستثمارية خلال فترات التضخم المرتفع أو الركود. يمكن أن تكون أسهم الأرباح أيضًا استثمارات ممتازة للتخطيط للتقاعد لأنها توفر مدفوعات مستقرة ومتسقة بمرور الوقت. تُسمى أسهم توزيع الأرباح أيضًا بأسهم توزيع الأرباح الأرستقراطية.

تعتبر شركات النفط والغاز أيضًا من الأسهم الممتازة التي توزع أرباحًا. رغم انخفاض أسعار النفط في السنوات الأخيرة، لا يزال هناك مجال للنمو. في السنوات القادمة، سيكون الطلب على النفط والغاز مرتفعًا. وهذا يعني أن شركات مثل شركة ديفون للطاقة سوف تضطر إلى سد هذه الفجوة. تتمتع الشركة بتقييم تنافسي منخفض في صناعة النفط والغاز، ولديها الكثير من الرياح المواتية المحتملة، وهيكل توزيع أرباح رائع.

الشركات ذات القيمة الجيدة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فإن الشركات ذات القيمة الجيدة هي في كثير من الأحيان الخيار الأفضل. تتداول هذه الأسهم عادة بمضاعفات منخفضة وتقدم أرباحًا عالية. على سبيل المثال، كانت شركة إكسون موبيل قد بدأت بالفعل في التحرك عندما جاء فصل الشتاء في العام الماضي، واستمرت في زخمها حتى مع تباطؤ صادرات النفط بسبب غزو روسيا لأوكرانيا. ومع ذلك، وصلت أسعار الغاز والنفط مؤخرًا إلى أعلى مستوياتها منذ عدة سنوات، مما عزز أرباح صناعة الطاقة. وارتفعت أسهم الشركة الآن بأكثر من 45% وتدفع أرباحًا بنسبة 4.10%.

تعتبر أسهم القيمة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية لعدة أسباب. العامل الأكبر الذي يحدد قيمتها هو أنها ليست في العادة من الشركات المصنعة للمعلومات عالية المستوى. في الواقع، قد تعتبرهم مملين. تتضمن معظم الأخبار المالية الأسهم الأكثر سخونة وأعلى سعرًا. ولكن هذا لا يعني أنه يجب عليك تجنب أسهم القيمة تمامًا.