كيف تجد استثمارًا يزيد قيمته؟

احسب معدل العائد السنوي للاستثمار باستخدام الدالة اللوغاريتمية الطبيعية، والتي يتم اختصارها LN على الآلات الحاسبة. وهذا هو معكوس دالة الأس ويعزل متغير الوقت. تتطلب هذه الصيغة آلة حاسبة وستعطيك معدل العائد السنوي على الاستثمار على شكل عدد عشري.

كيفية قياس أداء الاستثمار؟

هناك عدة طرق لمراقبة أداء استثماراتك. الطريقة الأكثر شيوعًا هي تتبع العائدات مقابل مؤشر معين. يستخدم معظم المستثمرين مؤشر S&P 500، الذي يتتبع أداء أكبر 500 شركة مدرجة في البورصة. يعد هذا المؤشر مفيدًا للمستثمرين الذين لديهم محفظة استثمارية متنوعة على نطاق واسع. ومع ذلك، إذا كانت محفظتك الاستثمارية تتكون في المقام الأول من شركات أصغر حجماً، فإن مؤشر Wilshire 5000 أو مؤشر NASDAQ هما خياران أفضل. وتتمثل طريقة أخرى جيدة لتتبع الأداء في النظر إلى العائد على سندات الحكومة الأميركية طويلة الأجل، والتي يصعب تتبعها ولكنها مدرجة في العديد من التقارير الفصلية.

هناك طريقة أخرى لقياس أداء الاستثمار وهي استخدام نسبة شارب. تم تطوير هذا المقياس من قبل الحائز على جائزة نوبل ويليام ف. شارب، ويقيس العائدات المعدلة حسب المخاطر. ولحساب ذلك، ما عليك سوى طرح معدل الخالي من المخاطر من عائد المحفظة وقسمته على الانحراف المعياري للعائدات. سيخبرك هذا المقياس عن مقدار المخاطرة الإضافية وما إذا كان بإمكانك الاستثمار بأمان.

تعتبر معايير الأداء ضرورية لتقييم أداء محفظة الاستثمار الخاصة بك. يجب أن تكون المرجعات ذات صلة وسهلة الوصول ومستقلة. تعتمد بعض المعايير المرجعية على مؤشر S&P 500 للأسهم، في حين تعتمد معايير أخرى على مجموعات الأقران أو العوائد المستهدفة. اعتمادًا على استثماراتك، يمكنك أيضًا استخدام مجموعة من المعايير المرجعية.

يمكنك أيضًا استخدام معدل نمو مبيعات الشركة. إنه مقياس جيد لمقارنة الشركات. يمكن حسابها عن طريق إدخال أحدث أرقام المبيعات السنوية. عادةً، يمكنك الرجوع إلى ما يصل إلى 10 سنوات لحساب هذا الرقم. سيمنحك هذا صورة عن الأداء العام للاستثمارات.

ومن المهم أيضًا مراعاة المخاطر والتقلبات عند تحديد أفضل الاستثمارات. إذا كانت المحفظة الاستثمارية تنطوي على مخاطر أعلى لانخفاض قيمتها، فقد تكون أكثر جاذبية للمستثمر الذي يرغب في تحمل المزيد من المخاطر. من خلال فهم المخاطر والتقلبات قبل اتخاذ القرار، يمكنك التخلص من القرارات العاطفية والحصول على أقصى استفادة من استثماراتك.

هناك طريقة أخرى لقياس أداء الاستثمار وهي معدل العائد الداخلي (أو معدل العائد الداخلي). وهو يمثل نسبة العائد الذي يحققه الاستثمار مقارنة بمعيار مرجعي. على سبيل المثال، الاستثمار الذي يتمتع بمعدل عائد داخلي منخفض سوف يكون أداؤه أقل من أداء الصندوق الذي يتمتع بمعدل عائد مرتفع.

يمكن أيضًا حساب الأداء عن طريق مقارنة أداء الاستثمار بمؤشرات السوق الإجمالية. يمكن أن تساعدك هذه المقارنة في اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان عليك زيادة صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك أو إجراء تعديلات على كيفية استثمار أموالك. إذا كان أداء الصندوق ضعيفًا مقارنة بالسوق الأوسع، فقد ترغب في التفكير في إضافة المزيد من صناديق الاستثمار المشتركة أو حتى تقليل مبلغ الاستثمار تمامًا.

حساب اللوغاريتم الطبيعي للاستثمار

إذا كنت تريد حساب العائد على الاستثمار، فيمكنك استخدام دالة اللوغاريتم الطبيعي. هذه الدالة هي معكوس دالة الأس وتأخذ المدة في الاعتبار. يجب عليك استخدام الآلة الحاسبة لحساب اللوغاريتم الطبيعي. ستمنحك الصيغة معدل العائد السنوي على استثمارك ويمكن استخدامها لمقارنة الاستثمارات المتعددة. لحساب العائد اللوغاريتمي على الاستثمار، قم بقسمة الاستثمار الأصلي على القيمة المستهدفة.

يمكنك أيضًا استخدام طريقة تجريبية لتقدير شروط الفائدة المركبة. وللقيام بذلك، قسّم معدل الفائدة على 72 ثم اضرب النتيجة في معدل النمو المتوقع. على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع أن يتضاعف استثمارك في القيمة بعد اثنين وسبعين عامًا، فيمكنك استخدام صيغة زمن المضاعفة: t = log(114.5%) 2 / log1452. كلما ارتفع سعر الفائدة، كلما زاد الخطأ.

إذا كنت قد استثمرت في الأسهم أو السندات أو العقارات، فسوف تحتاج إلى حساب اللوغاريتم الطبيعي لتحديد ما إذا كانت قيمة استثمارك ستتضاعف. يمكنك أيضًا حساب معدل النمو باستخدام صيغة الفائدة المركبة. تُعرف هذه الصيغة باسم قاعدة الـ 72.

تعتبر الإرجاعات اللوغاريتمية أقل شيوعًا من الإرجاعات الحسابية أو الهندسية. ومن المهم أن نتذكر أنها أكثر تعقيدًا من نظيراتها الحسابية. سوف تحتاج إلى معرفة حساب التفاضل والتكامل واستخدام المنحنيات لإجراء هذه الحسابات. بالإضافة إلى ذلك، سوف تحتاج إلى معرفة ما إذا كان توزيع عوائد استثماراتك طبيعيًا.

تُستخدم اللوغاريتمات الطبيعية غالبًا في الاقتصاد والرياضيات، وهي طريقة ملائمة لتلخيص البيانات. وهذا يجعل من الأسهل مقارنة الاتجاهات واتخاذ قرارات أكثر استنارة. كما أن السجل الطبيعي يكون أكثر فائدة عند محاولة مقارنة النمو الطويل الأجل للسهم بقيمته الحالية. بهذه الطريقة يمكنك مقارنة الاستثمارات المختلفة جنبًا إلى جنب. يمكنك رؤية أي منها هو الأفضل لمحفظتك.

تحتوي مجلات الطبيعة على أربع قواعد أساسية، وقد تكون مربكة بعض الشيء للمبتدئين. للبدء، اللوغاريتم الطبيعي لعملية الضرب أو القسمة هو مجموع اللوغاريتم الطبيعي لـ X و Y. وبالمثل، اللوغاريتم الطبيعي لعملية القسمة أو المعكوس هو سالب اللوغاريتم الطبيعي لـ x.