Opportunità di investimento durante una crisi finanziaria

Quando si tratta di investire durante una crisi finanziaria, ci sono diverse cose da considerare. Un’opzione è quella di investire in settori a prova di recessione, come il petrolio e l’energia. Un’altra possibilità di investimento sono i fondi indicizzati. È un buon modo per iniziare a risparmiare per la pensione. Inoltre, ci sono anche molte opportunità per le persone di investire in se stesse e migliorare le proprie competenze.

Investire in settori a prova di recessione

In caso di crisi finanziaria, ha senso investire in settori noti per la loro resistenza alla recessione. Questi settori hanno spesso flussi di cassa stabili e concorrenza limitata. Alcuni esempi di settori a prova di recessione sono i servizi di pubblica utilità e i beni di consumo di base. Un’altra buona idea di investimento è quella di investire in azioni con dividendi. Si tratta in genere di aziende consolidate che esistono da anni.

Un altro settore a prova di recessione è quello sanitario. La domanda di servizi sanitari sarà sempre elevata, indipendentemente dalla situazione economica. Ad aprile di quest’anno, i titoli del settore sanitario nell’indice S&P 500 hanno guadagnato il 3,8%. Anche i rivenditori low cost come Walmart e Target sono a prova di recessione, poiché durante una crisi finanziaria i clienti tendono ad acquistare prodotti più economici. E il settore dei cosmetici continuerà a prosperare anche durante una crisi finanziaria, poiché molti consumatori continuano a spendere soldi in prodotti di bellezza.

Tra i settori che resistono alla recessione si possono trovare anche quello sanitario e delle scienze della vita. Il settore sanitario è in gran parte resistente alla recessione, il che lo rende un buon posto in cui investire il proprio denaro. Offre inoltre posti di lavoro a persone con competenze in settori quali l’assistenza sanitaria e le scienze della vita, come lo sviluppo di prodotti farmaceutici, test e vaccini.

Alimenti di consumo

Allo stesso modo, anche i beni di consumo di base, come i titoli alimentari e delle bevande, sono a prova di recessione. Le persone hanno ancora bisogno di mangiare e bere e queste aziende tendono ad aumentare le vendite durante le crisi economiche. Anche se molti consumatori rinunceranno ad alcuni lussi, come mangiare fuori, continueranno ad acquistare beni di prima necessità come latte e pane.

Ad esempio, se sei un consumatore, un titolo azionario che molto probabilmente supererà le performance dei suoi concorrenti è Procter & Gamble. Questo conglomerato mondiale possiede marchi come Pampers e Gillette. Queste aziende offrono anche articoli per la casa come sapone, dentifricio e abbigliamento.

Il settore sanitario

Il settore sanitario è un noto esempio di settore a prova di recessione. Anche in periodi di crisi economica le persone continueranno ad aver bisogno dei medici, ma sarà più probabile che si rivolgano alla tecnologia per chiedere aiuto. Nei prossimi anni, la necessità di tecnologie aumenterà perché le persone invecchieranno e avranno bisogno di cure.

Industria

Investire in settori a prova di recessione può rivelarsi un buon investimento. Otterrai perdite minori e più capitale da reinvestire a prezzi più bassi. Ciò è particolarmente vantaggioso se stai cercando un investimento sicuro. Tuttavia, bisogna tenere presente che non tutti i settori sono a prova di recessione. Il valore di alcuni dei settori con le peggiori performance diminuirà, mentre altri cresceranno e prospereranno.

Servizi di corriere e consegna

Anche i servizi di corriere e consegna rientrano tra i settori più resistenti alla recessione. Nonostante il calo della spesa al consumo, le persone continueranno ad aver bisogno di pacchi e posta. Poiché sempre più persone vendono beni usati online, aumenterà anche la necessità di servizi di corriere. Molte aziende esternalizzano anche i servizi di corriere.

Un’altra opzione per un portafoglio a prova di recessione è investire nel settore immobiliare. Si tratta di una buona opzione di investimento poiché è probabile che i prezzi si riprendano rapidamente una volta terminata la recessione. Il settore immobiliare è un ottimo investimento se si dispone di una grande quantità di denaro da investire, ma è opportuno evitare di acquistare proprietà durante un mercato ribassista se non si è sicuri del proprio denaro.

Investire in fondi indicizzati

Il concetto alla base dei fondi indicizzati è che investono in un ampio portafoglio di azioni. A partire dagli anni ’70, i fondi indicizzati hanno attratto investitori e sono cresciuti in termini di dimensioni. Di fatto, i fondi indicizzati hanno ormai assorbito più denaro che mai. Dieci anni fa, solo duemila miliardi di dollari venivano investiti in fondi indicizzati. Oggi gli investitori investono 11 trilioni di dollari in questi fondi.

Sebbene i vantaggi dell’indicizzazione siano evidenti, ci sono anche degli svantaggi. Un rischio potenziale è che i fondi indicizzati possano creare una situazione in cui le aziende risultano troppo concentrate. Ciò può rendere il mercato non competitivo. Ad esempio, l’industria farmaceutica è controllata da un piccolo gruppo di grandi operatori, mentre il settore della banda larga è dominato solo da pochi grandi operatori. Pertanto, se questi indicizzatori continueranno a dominare questi settori, i salari potrebbero risentirne.

La regola generale per gli investitori è quella di investire in un portafoglio diversificato che avrà successo nel lungo termine. Il modo migliore per farlo è attenersi al proprio piano di investimento ed evitare vendite dettate dal panico. Ricordatevi che i nuovi investitori che hanno rispettato il loro piano durante la crisi finanziaria del 2008 hanno guadagnato denaro e sono andati avanti nel giro di 18 mesi. Un altro consiglio importante per gli investitori è quello di fare attenzione a non lasciarsi trasportare troppo dal mercato. Mantieni invece un atteggiamento distaccato e stoico mentre intraprendi azioni ponderate.

Investire in fondi indicizzati è meno rischioso che investire in singole azioni. Investendo in fondi, puoi diversificare il tuo portafoglio puntando sulla salute delle aziende globali anziché su quelle individuali. Il rischio è distribuito equamente tra molte aziende. Inoltre, una solida performance del fondo può compensare le perdite associate a performance inferiori alle aspettative.

Investire in petrolio ed energia

La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un drastico calo dei prezzi del petrolio e a una contrazione del credito globale, che a sua volta ha portato a un calo dei ricavi delle compagnie petrolifere. Il credito era difficile da ottenere e i tassi di interesse erano elevati, il che rendeva complicato per le aziende reperire capitali. Questi elevati tassi di interesse hanno anche frenato le aspettative sui profitti futuri. Inoltre, la recessione globale ha portato a un calo generale dei prezzi delle attività e a una diminuzione della spesa.

Nonostante il calo del prezzo del petrolio, l’aumento dei titoli energetici offre ancora dei vantaggi. Il DRLL Energy kraken/">Exchange Fund (ETF) di STRIVE Investments replica il principale indice di scambio energetico degli Stati Uniti. Finché il prezzo del petrolio rimarrà sufficientemente alto, le aziende energetiche continueranno a generare profitti. Tuttavia, i recenti tagli dell’OPEC+ potrebbero portare a ulteriori riduzioni dei prezzi del petrolio e del gas.

Sono diversi i fattori che potrebbero portare a un brusco calo dei prezzi del petrolio in futuro. Uno di questi è il persistere di problemi di approvvigionamento nel mercato globale. Di conseguenza, gli investitori si chiedono quale sarà la prossima evoluzione dei prezzi del petrolio. Oltre ai problemi di approvvigionamento, l’industria petrolifera è soggetta anche alle sanzioni imposte dall’Unione Europea e dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Indipendentemente dal Paese in cui investi, devi rispettare tutte le sanzioni applicabili.

Investire nel petrolio e nell’energia in tempi di preoccupazione è un’attività rischiosa, ma vale la pena correre il rischio. Di fatto, alcune compagnie petrolifere stanno già riducendo le loro attività basate sul carbonio e monetizzando le loro attività upstream e downstream. Shell, ad esempio, ha recentemente venduto le sue attività nel Permiano a ConocoPhillips. La BP sta valutando ulteriori azioni in tal senso, ma non ha ancora compiuto alcun passo importante in questa direzione.

Durante una crisi finanziaria, i titoli energetici potrebbero sovraperformare altri settori. Durante una recessione, la domanda di petrolio diminuisce e i prezzi calano. Di conseguenza, i titoli petroliferi in genere hanno performance inferiori alle aspettative. Dall’8 al 24 giugno, i titoli energetici sono crollati in modo significativo. Tuttavia, i prezzi del petrolio sono scesi solo dell’11,9%, il che indica che i mercati petroliferi globali rimangono tesi.

Anche gli investimenti nelle infrastrutture energetiche possono mantenere il loro valore durante una recessione. Grazie al loro modello di business basato sulle commissioni, le MLP e le società midstream offrono dividendi interessanti. La recente debolezza delle scorte di petrolio e gas ha aumentato i rendimenti. Ciò significa che potrebbe essere il momento giusto per valutare investimenti energetici.

Tuttavia, gli investimenti nel petrolio e nell’energia possono essere rischiosi. Pertanto è fondamentale comprendere i rischi connessi. In particolare, gli investitori dovrebbero considerare il rischio valutario. Il valore delle valute estere può aumentare o diminuire, incidendo sul valore dell’investimento. Inoltre, gli investimenti nelle aziende energetiche sono soggetti a eventi economici avversi che incidono sul settore nel suo complesso.