金融危機における投資機会

金融危機の際に投資を行う場合、考慮すべきことがいくつかあります。一つの選択肢は、石油やエネルギーなど、不況に強い産業に投資することです。もう一つの投資オプションはインデックスファンドです。退職後の貯蓄を始めるには良い方法です。さらに、自分自身に投資し、スキルを向上させる機会も数多くあります。

不況に強い産業への投資

金融危機の際には、不況に強いことが知られているセクターに投資するのが理にかなっています。これらのセクターでは、キャッシュフローが安定しており、競争が限られていることがよくあります。不況に強い産業の例としては、公益事業や生活必需品などが挙げられます。もう一つの良い投資アイデアは配当株に投資することです。これらは、長年にわたって存在してきた定評のある企業である傾向があります。

ヘルスケアも不況に強い産業の一つです。経済状況に関係なく、ヘルスケアサービスは常に需要があります。今年4月、S&P 500ヘルスケア株は3.8%上昇しました。ウォルマートやターゲットのようなディスカウント小売業者も、金融危機時には顧客がより安い製品を購入する傾向があるため、不況の影響を受けにくい。そして、多くの消費者が依然として美容製品にお金を使うため、化粧品は金融危機の中でも繁栄し続ける産業です。

不況に強い産業は、ヘルスケアやライフサイエンスの分野にも見られます。ヘルスケア業界は不況に非常に強いため、資金を投資するのに適した業界です。また、医薬品、検査、ワクチンの開発など、ヘルスケアやライフサイエンスの分野でスキルを持つ人々に仕事を提供しています。

消費者向け食品

同様に、食品や飲料株などの生活必需品も不況に強い。人々は依然として飲食を必要としており、こうした企業は経済危機の際に売上を伸ばす傾向があります。多くの消費者は外食などの贅沢品を控える一方で、牛乳やパンなどの必需品は依然として購入するでしょう。

たとえば、あなたが消費者であれば、同業他社を上回る業績を上げる可能性が非常に高い株の一つはプロクター・アンド・ギャンブルです。この世界的な複合企業は、パンパースやジレットなどのブランドを所有しています。これらの企業は、石鹸、歯磨き粉、衣類などの家庭用品も提供しています。

保健部門

ヘルスケア業界は不況に強い業界の代表的な例です。経済状況が悪化した場合でも、人々は依然として医師を必要としますが、助けを求めてテクノロジーに頼る可能性が高くなります。今後数年間、人々が高齢化し介護が必要になるにつれて、テクノロジーの必要性が増すでしょう。

業界

不況に強い産業に投資するのは良い投資になり得ます。損失は​​少なくなり、より低い価格で再投資できる資金が増えます。安全な投資をお求めの場合、これは特に有益です。ただし、すべての業界が不況に強いわけではないことを念頭に置く必要があります。業績が最も悪い業界の中には価値が下がるものもある一方で、他の業界は成長し繁栄するだろう。

宅配便および配送サービス

宅配・配送サービスも不況に最も強い業界の一つです。消費者支出は減少しているものの、人々は依然として小包や郵便物を必要としています。中古品をオンラインで販売する人が増えるにつれて、宅配サービスのニーズも高まります。多くの企業は宅配サービスも外部委託しています。

不況に強いポートフォリオのもう一つの選択肢は、不動産に投資することです。不況が終われば価格はすぐに回復する可能性が高いため、これは良い投資オプションです。多額の投資資金がある場合、不動産は素晴らしい投資となりますが、資金に不安がある場合は、弱気相場中に不動産を購入することは避けるべきです。

インデックスファンドへの投資

インデックスファンドのコンセプトは、幅広い株式ポートフォリオに投資することです。 1970 年代以降、インデックス ファンドは投資家を魅了し、規模を拡大してきました。実際、インデックスファンドはこれまで以上に多くの資金を吸収しています。 10年前、インデックスファンドに投資されたのはわずか2兆ドルでした。現在、投資家たちはこれらのファンドに11兆ドルを注ぎ込んでいる。

インデックス作成の利点は明らかですが、欠点もあります。潜在的なリスクの 1 つは、インデックス ファンドによって企業が過度に集中する状況が生じる可能性があることです。これにより、市場の競争力が失われる可能性があります。たとえば、製薬業界は少数の巨大企業グループによって支配されており、ブロードバンド業界も少数の巨大企業によって独占されています。したがって、これらのインデックス企業がこれらの業界を支配し続けると、賃金が下落する可能性があります。

投資家にとっての一般的なルールは、長期的に見て良い結果をもたらす多角化されたポートフォリオに投資することです。これを行う最善の方法は、投資計画を忠実に守り、パニック売りを避けることです。 2008 年の金融危機の際に計画を忠実に守った新規投資家は、18 か月以内に利益を上げて前進したということを思い出してください。投資家にとってもう一つの重要なヒントは、市場に巻き込まれすぎないように注意することです。代わりに、思慮深い行動をとりながら、客観的で冷静な態度を維持してください。

インデックスファンドへの投資は個別株への投資よりもリスクが低くなります。ファンドに投資することで、個々の企業ではなくグローバル企業の健全性に賭けることでポートフォリオを多様化できます。リスクは多くの事業に均等に分散されます。さらに、ファンドのパフォーマンスが良好であれば、パフォーマンスの低下に伴う損失を相殺することができます。

石油とエネルギーへの投資

2008年の金融危機により、原油価格が急落し、世界的な信用収縮が起こり、その結果、石油会社の収益が減少しました。信用を得るのが難しく、金利も高かったため、企業が資金を調達するのは困難でした。こうした高金利は将来の利益に対する期待も弱めている。さらに、世界的な不況により、資産価格が全体的に下落し、支出も減少しました。

原油価格は下落しているものの、エネルギー株の上昇には依然としてプラス面がある。 STRIVE Investments の DRLL Energy kraken/">Exchange Fund (ETF) は、米国の主要エネルギー取引所指数を追跡します。石油価格が十分に高い限り、エネルギー会社は利益を上げ続けるはずだ。しかし、最近のOPEC+の減産により、石油とガスの価格がさらに下がる可能性がある。

将来、原油価格が急落する要因は数多くある。その一つは、世界市場における継続的な供給問題です。その結果、投資家たちは原油価格が今後どうなるのか疑問に思っている。供給問題に加え、石油業界は欧州連合と米国財務省による制裁措置にもさらされている。投資先の国に関係なく、適用されるすべての制裁措置に従う必要があります。

不安な時期に石油やエネルギーに投資するのはリスクの高いビジネスだが、そのリスクを負う価値はある。実際、一部の石油会社はすでに炭素ベースの事業を削減し、上流および下流の資産を収益化しています。例えば、シェルは最近、パーミアン資産をコノコフィリップスに売却した。 BP はこの点に関してさらなる行動を検討していますが、この方向への大きな動きはまだありません。

金融危機の際には、エネルギー株が他のセクターを上回る業績を上げる可能性がある。不況時には石油の需要が減少し、価格が下がります。その結果、石油株のパフォーマンスは総じて低迷する。 6月8日から24日まで、エネルギー株は大幅に下落した。しかし、原油価格は11.9%の下落にとどまり、世界の原油市場が依然として逼迫していることを示している。

エネルギーインフラへの投資は不況下でも価値を維持することができます。 MLP とミッドストリーム企業は、手数料ベースのビジネス モデルを採用しているため、魅力的な配当を提供しています。最近の石油・ガス在庫の減少により、利回りが上昇した。つまり、エネルギー投資を検討するには良い時期かもしれないということです。

しかし、石油やエネルギーへの投資はリスクを伴う可能性があります。したがって、関連するリスクを理解することが重要です。特に投資家は通貨リスクを考慮する必要があります。外国通貨の価値は上がったり下がったりするため、投資の価値に影響を及ぼします。さらに、エネルギー企業への投資は、業界全体に影響を及ぼす不利な経済事象の影響を受けます。