Como se preparar para o mercado em baixa?

É importante entender os efeitos do mercado em baixa no seu portfólio de investimentos. Há dois estágios básicos de um mercado em baixa. Um mercado em baixa pode fazer seu portfólio encolher, mas ainda há maneiras de ganhar dinheiro. Uma delas é investir em ações que você planeja manter a longo prazo.

Invista em ações que você deseja possuir a longo prazo

Investir em ações que você pretende manter a longo prazo durante um mercado em baixa é arriscado, mas também é um dos momentos mais lucrativos para investir em ações. Os preços estão muito mais baixos do que nos últimos anos, e você pode aproveitar isso para aumentar seu portfólio.

Mercados em baixa são inevitáveis ​​e, ao possuir as melhores ações durante esses períodos, você ajudará a minimizar os danos ao seu portfólio. Este ano, o S&P 500 flertou com um mercado de baixa, e o Nasdaq Composite caiu para um em 13 de junho. Embora as ações possam continuar a negociar lateralmente pelo tempo que quiserem, o melhor momento para investir em ações que você deseja manter a longo prazo é antes do início de um mercado de baixa.

Também é um bom momento para reavaliar seu portfólio. Ações de crescimento e ações de pequena e média capitalização não têm a força financeira necessária para sobreviver em um mercado em baixa, mas você não deve descartar as oportunidades apresentadas pelas ações de valor. Investir em ações de valor durante um mercado em baixa é uma ótima maneira de proteger seu portfólio, e você verá excelentes retornos quando o mercado ficar positivo e os preços começarem a subir.

Se você está procurando um investimento que permaneça estável, deve procurar ações com um histórico comprovado de pagamento de dividendos. Os dividendos são uma renda garantida e podem ajudar a aliviar a dor da inflação. Os Dividend Aristocrats são um ótimo lugar para começar. Essas empresas pagam dividendos por décadas e são conhecidas por serem um bom investimento.

Como investidor, mercados em baixa são sempre assustadores. Ninguém gosta de ver o valor de seus portfólios cair. No entanto, mercados em baixa costumam ser o melhor momento para investir. Os mercados de baixa tendem a ser mais curtos do que os mercados de alta, então você pode estar aproveitando uma grande oportunidade.

Investir em ações que você não quer vender durante um mercado em baixa

Mercados em baixa podem ser assustadores para investidores. Ninguém gosta de ver o valor de sua carteira cair, mas esses momentos também podem ser ótimos para comprar ações. De fato, as ações geralmente são negociadas com desconto durante um mercado em baixa. Ao comprar durante esse período, você pode garantir um preço baixo e evitar maiores perdas.

Mercados em baixa não são incomuns e ocorrem de tempos em tempos. Eles são definidos como períodos durante os quais os preços das ações caíram 20% ou mais. O atual mercado em baixa foi alimentado por temores de uma recessão, e o Federal Reserve está adiando um anúncio recente de que aumentaria as taxas de juros para combater a inflação.

Os mercados de baixa não duram para sempre, e a maioria deles dura no máximo 18 meses. Durante um mercado em baixa, talvez você queira evitar vender investimentos de longo prazo e aumentar as contribuições para seu plano de aposentadoria. Ao fazer isso, você pode se posicionar para crescer quando o mercado finalmente se recuperar.

Como em qualquer mercado, a diversificação é importante, especialmente durante um mercado em baixa. Além de ações, investir em títulos é uma excelente proteção contra perdas. Como os títulos são inversamente relacionados às ações, eles tendem a subir quando as ações caem. O título I é uma das melhores proteções no atual mercado em baixa e oferece ótimos retornos. Outra maneira de investir em ações é fazer pequenas compras, calculando a média dos custos de compra ao longo de um longo período. Isso garante que você tenha um investimento que não vai querer vender tão cedo.

Investir em ações que você não quer vender em mercados de baixa pode parecer contraintuitivo, mas é um erro comum que pode prejudicar seu portfólio. A melhor maneira de investir em um mercado em baixa é procurar pontos de entrada em vez de vender em pânico. Procure ações que estejam subvalorizadas e que irão aumentar de valor.

Efeitos de um mercado em baixa sobre aposentados

Em um mercado em baixa, os aposentados devem aproveitar as estratégias disponíveis para proteger suas economias. Uma maneira de fazer isso é manter uma parte do seu portfólio em ativos seguros, como fundos do mercado de prata e títulos do governo. Retirar dinheiro desses ativos em mercados em baixa pode impedir que aposentados bloqueiem suas perdas e permitir que eles recuperem seu dinheiro depois que o mercado se recuperar.

Quando ocorre um mercado em baixa, é fundamental que os aposentados transfiram seus portfólios de ações para investimentos alavancados. Se não o fizerem, permanecerão vulneráveis ​​à volatilidade do mercado e eventualmente terão que vender seus títulos com prejuízo. Em vez disso, uma mudança na alocação de ativos pode ajudá-los a manter a estabilidade financeira e permitir que aproveitem plenamente a aposentadoria. De acordo com a teoria do Prêmio Nobel, o portfólio de menor risco é uma mistura de 67% de títulos e 33% de ações. No entanto, antes de tentar essa transição, é importante trabalhar com um profissional financeiro.

Supondo que seus investimentos tenham perdido valor significativo, pode levar vários anos para que o mercado se recupere. No entanto, isso não deve impedi-lo de atingir seus objetivos de aposentadoria. Você pode compensar as perdas trabalhando um ou dois anos a mais e aumentando seu pagamento do Seguro Social.

Um mercado em baixa é especialmente assustador para aposentados por causa da incerteza. O mercado de ações tem estado muito volátil nos últimos meses e muitos aposentados estão avaliando suas opções. Um portfólio típico de 60:40 que inclui ações e títulos está sob forte pressão, e um mercado em baixa pode tornar ainda mais difícil viver sem um salário.

Estágios de um mercado em baixa

Os estágios de um mercado em baixa geralmente são precedidos por um período de preços altos e alto sentimento dos investidores. Nessa fase, os investidores geralmente ignoram os sinais de alerta de um mercado em baixa iminente, enquanto outros reconhecem o problema e começam a vender seus ativos. A fase de pânico é a mais volátil e os preços tendem a cair acentuadamente. Durante esse período, a oferta de ações disponíveis também aumenta. Ao mesmo tempo, indicadores econômicos apontam para uma desaceleração na aceleração da economia.

Um mercado em baixa pode ser definido como um mercado que caiu 20% ou mais em relação a uma máxima recente. Embora esse número seja uma referência arbitrária, ele indica um mercado no qual os investidores se afastaram de investimentos arriscados e estão menos dispostos a especular. Os estágios de um mercado em baixa podem durar de meses a anos.

Os mercados em baixa são os mais desafiadores para os investidores porque são os momentos mais difíceis para entrar e sair. Mas elas são uma parte essencial do ciclo e devem ser monitoradas de perto. Quando elas ocorrem, você precisa determinar se está entrando em um mercado de baixa ou de alta. Embora mercados em baixa sejam frequentemente acompanhados por crises econômicas gerais, eles também podem ser acompanhados por títulos ou commodities individuais.

Durante o primeiro estágio de um mercado em baixa, os investidores começam a retirar seu dinheiro e vender seus títulos. Se as condições persistirem, o mercado de ações poderá se recuperar, mas isso pode não ser o fim do mercado de baixa. Enquanto isso, é importante lembrar que um mercado em baixa é uma fase temporária e não significa necessariamente que uma recessão seja iminente.