暴落を待ちながら今投資すべきでしょうか？

株式市場は混乱期を迎えている。多くのベテラン投資家は市場から退いている一方、一般投資家は市場に殺到している。一方、投資の専門家は現金に精通しています。この違いの根本的な理由は何でしょうか?

配当ファンドへの投資

配当ファンドへの投資は、現在、株式市場の低迷を回避し、市場が下落した場合でも配当を獲得するための優れた方法です。投資する適切な株式を選択する際には、考慮すべき要素が多数あります。まず、株式の配当利回りを考慮する必要があります。配当利回りが高ければ、その企業は良い投資対象であることを意味します。配当利回りが高いということは、企業が株主に高い配当金を支払うことを意味します。

高品質の配当株は、配当のない同業他社を上回る優れた実績を持っています。配当金を支払うことに加えて、配当株はリスクが低いという特徴も備えているため、市場が低迷しているときに投資を検討している投資家にとって優れた選択肢となります。過去 11 年間で、Broadcoms の四半期配当は 5 倍以上に増加しており、購入に値する優れた配当株となっています。

エネルギー部門は長年、配当獲得に積極的だった。地政学的な不確実性と金利の低下により、原油価格は2014年以来の高値を記録した。エクソンモービルはこの傾向の恩恵を受けた企業の一つだ。同社は2010年代後半から追加生産への投資を継続し、精製・化学工場の資産を維持してきた。これらの投資は、原油価格の高騰後の数年間に利益を生み出しました。

分散投資が投資成功の鍵です。大富豪の投資家がすべてを失ったという話を読んだことがあるなら、それは通常、不適切な分散投資の結果です。たとえば、日本の億万長者正義氏はドットコム暴落で700億ドルを失いましたが、それは彼が分散投資をしなかったためです。配当ファンドには、ほとんどの株式やETFよりも配当利回りが高いなど、多くの利点があります。

株式投資

株式に投資する前に、自分のリスク許容度を決める必要があります。損失を許容できる金額と投資目標によって、リスク許容度が決まります。多くの投資家は、借金を返済し、緊急事態に備えて貯蓄ができるまで株を買うのを待つことを勧めています。ポートフォリオを多様化することも必要です。これは、さまざまな業界、外国企業、上場投資信託、投資信託への投資を意味します。

市場の暴落は、偉大な企業に投資する絶好のチャンスとなる可能性があります。ただし、パニックにならないでください。市場の暴落は、市場の底値で購入する人にとって大幅な割引を意味する可能性があります。この戦略には研究と忍耐が必要です。価値があると思えるほど価格が安いときに購入するのが最善です。

マーケットタイミングに関連するリスクは高いですが、これはほとんどの投資家にとって最も現実的な戦略です。投資に最適な時期を待つと、先延ばしのリスクが生じ、タイミングが悪い場合よりもさらに悪い結果になることがよくあります。しかし、今すぐに株式投資を諦めるべきではありません。投資するよりもずっといいです。事故を待ちたくない人はドルコスト平均法の恩恵を受けることができます。

株式投資の最大のリスクはお金を失うことです。株式市場は、短期間で利益を上げるためではなく、数年にわたってプラスの利益をもたらすために設計されています。歴史的に、投資家は年間 9% の投資収益を得てきました。これにより、不況の年に対する緩衝材が提供されます。ただし、長期的な利益を得るには、投資計画を忠実に守る必要があります。

原則として、パニック売りは決して良い考えではありません。実際、パニック売りは損失をさらに悪化させる可能性もあります。さらに、投資で成功したいのであれば、パニック売りは戦略ではありません。成功している投資家は、通常、他の人が不安を感じているときに買います。こうすれば彼らは良い取引をすることができます。

賃貸物件への投資

不動産投資を感情的に行うのと論理的に行うのとでは大きな違いがあります。景気低迷時に、家賃が適正な入居者を収容できる好立地の賃貸物件を適正価格で購入すれば、売却が経済的に有利になるまで景気低迷を乗り切ることができます。

初めて購入する場合は、資金の投資に細心の注意を払う必要があります。不況時には価格が下落するため、投資用不動産を購入するのは危険です。資金調達も厳しくなるでしょう。現時点では、新規の借り手が融資を承認される可能性は低いでしょう。

賃貸物件はキャッシュフローがあるため住宅事故の影響を受けません。つまり、市場価値に関係なく、入居者は同じ家賃を支払うことになります。さらに、強制的な資産価値上昇を利用し、住宅ローンを返済し、減価償却による節税の恩恵を受けることもできます。

今、賃貸物件に投資すべきもう一つの理由は、機関投資家が以前ほど物件を購入していないという事実です。彼らは家を購入するために世界中の投資家から資金を調達した。金利が下がると、賃貸物件を購入できる人が増えます。一方、家賃は上昇しており、今後も当面上昇が続くと予想されます。一方、初めて住宅を購入する人は困惑することになるだろう。

暗号通貨への投資

今暗号通貨に投資するのは素晴らしいアイデアのように思えるかもしれないが、リスクも伴う。インド準備銀行は、仮想通貨投資家に対し、全資金を失うことを覚悟しておくべきだと繰り返し警告している。しかし、暗号通貨市場は過去にすでに多くの大きな暴落を乗り越えてきたことに注意することが重要です。したがって、事故は一時的なものにとどまる可能性が高い。

暗号通貨に投資する前に、自分の財務状況と投資期間を考慮してください。待つ時間がある場合は、より安い価格で購入するのが良いかもしれません。長期的に利益を得たい場合、暗号通貨への投資は富を築く素晴らしい方法となります。ただし、すべての暗号通貨が同じように作られているわけではないことを覚えておく必要があります。いくつかは他のものよりはるかにリスクが高いです。

暗号通貨はリスクの高い投資ですが、リスク許容度が高い人にとっては悪い考えではありません。投資する前に、全体的な予算と、投資ポートフォリオに他の資産があるかどうかを考慮してください。多額の借金がある場合は、まずそれを返済し、緊急時に備えていくらかのお金を貯めておくとよいでしょう。そして、余分なお金があれば、最高の暗号通貨取引所の 1 つでビットコインに投資できます。

あなたが真の信者であれば、現在のコイン価格の下落を利用して、より多くのコインを購入し、過小評価されているコインを売却することができます。待って、利益をより安全な場所に再投資することもできます。こうすることで、暗号通貨市場における次の大きな投資機会を活用できるようになります。

暗号通貨の暴落により、失われた資金を取り戻そうとする熱狂が巻き起こった。さまざまな失敗した暗号通貨プロジェクトに賭けたアマチュアトレーダーは、資金の損失に対する賠償または訴追を求めている。一方、有力な暗号通貨関連企業は経営難に陥った企業を調査している。

不動産投資

不動産に投資するのはお金を稼ぐ素晴らしい方法です。しかし、これは長期的な戦略であることを理解することが重要です。新規投資家は通常、6～12 か月の期間にわたって投資を検討します。結局のところ、不動産市場は、ある日に 20% 上昇し、次の日に 5% 下落する株式市場と比べて、非常にゆっくりとしたペースで動きます。

現在、市場は乱暴な動きを見せており、不動産価格がさらに上昇するリスクが高まっています。金融危機が起こるまで待つと決めた場合、融資条件が厳しくなり、価格が下がる可能性が高くなります。また、不動産を購入するために必要な資金を調達するのも困難になるでしょう。新規の借り手にとって、融資を受けられる可能性は低いです。

不動産暴落の高リスクに加え、記録的なインフレと住宅ローン金利の上昇も市場に影響を与えるでしょう。最近のいくつかの不況では住宅価格が上昇しました。実際、2008 年以降の 6 つのうち 4 つで不動産関連の結果はプラスでした。 1991 年、不況にもかかわらず住宅価格はわずか 1.9% しか下落しませんでした。購入者にとって、この小さな割引は心配するほどのものではありません。

しかし、暴落はすべての市場に等しく影響を及ぼすわけではない。一部の住宅市場は他の市場よりも大きな影響を受けるでしょう。最も大きな影響は、人口増加率が高く住宅費が高い大都市で感じられるでしょう。その結果、人々はより小さな都市や郊外へと移住しています。人々がどこに移動するかを理解することは、どこにお金を投資するかを決める鍵となります。