5 أفكار استثمارية لعام 2022

إذا كنت تبحث عن الاستثمار للحصول على أفضل العوائد خلال العامين المقبلين، فأنت بحاجة إلى التفكير فيما ستستثمر فيه. ولحسن الحظ، هناك بعض الخيارات. يمكنك الاستثمار في صناديق السندات الحكومية، والسلع، والعقارات، أو حتى حسابات التوفير عبر الإنترنت. وفيما يلي بعض من فرص الاستثمار الواعدة لعام 2022.

الاستثمار في السلع الأساسية

لقد ارتفعت أسعار المنتجات بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية. في الواقع، يتوقع العديد من المحللين أن تستمر السلع الأساسية في التفوق على سوق الأسهم في عام 2022. فقد ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز جولدمان ساكس للسلع الأساسية بنسبة 40% منذ بداية العام، مقارنة بانخفاض بنسبة 15% لمؤشر ستاندرد آند بورز 500. ويعود سبب ارتفاع الأسعار إلى نقص المخزون والقدرة الإنتاجية المحدودة. والسبب الآخر هو الحرب في أوكرانيا، التي تؤثر على سلسلة التوريد وقد تؤدي إلى ارتفاع الأسعار.

السلع الأساسية هي وسيلة رائعة لإخفاء المخاطر، وهي تحافظ على قيمتها بشكل أفضل من معظم أسهم النمو. ويجب على المستثمرين أيضًا أن يضعوا في الاعتبار أن المنتجات يمكن أن تنخفض، لذا فإن الاستثمار دائمًا محفوف بالمخاطر. الجانب السلبي للاستثمار في السلع الأساسية هو أنه قد يكون متقلبًا للغاية. حتى مع سيناريو السعر الأكثر استقرارًا، قد تشهد المنتجات فترات من الأداء الضعيف. ولهذا السبب، من المهم إجراء تحليل شامل واتخاذ التدابير اللازمة لتعويض المخاطر التي تنطوي عليها.

تعد فول الصويا واحدة من السلع الأكثر طلبًا في القطاع الزراعي هذا العام. تُعد فول الصويا أحد المكونات الرئيسية في الأطعمة المصنعة، وتُنتج ما يقرب من نصف الزيوت النباتية في العالم. يتم استخدام فول الصويا أيضًا كعلف للماشية، لذا فإن الطلب عليه مرتفع. يمكن تخزين فول الصويا لمدة تصل إلى ستة أشهر.

على مدى الأشهر الستة الماضية، تفوقت السلع الأساسية على سوق الأسهم الأمريكية. ومع ذلك، لا تزال التوقعات بشأن السلع الأساسية غير مؤكدة. ولكن إذا كنت تبحث عن ملاذ آمن للاستثمار، فإن السلع الأساسية هي الطريق الصحيح. حقق مؤشر داو جونز للسلع الأساسية عائدًا بنسبة 27.5% خلال العام الماضي. وانخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 خلال نفس الفترة، لكن السلع الأساسية تفوقت على مؤشر الأسهم الأميركية خلال الأشهر الاثني عشر الماضية.

الاستثمار في صناديق السندات الحكومية

في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة، يمكن أن يكون الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم خيارًا جذابًا للمستثمرين. هذه السندات مرتبطة بالتضخم، وهذا يعني أنه عندما يرتفع معدل التضخم، تزداد القيمة الأساسية للسندات. ومع ذلك، من غير المرجح أن تتفوق هذه المجالس على سوق السندات الأوسع نطاقا في عام 2022.

في بيئة أسعار الفائدة المتزايدة، من المرجح أن يتفاعل سوق السندات كما حدث في الماضي. ولكن القرار الذي اتخذته الحكومة الفيدرالية مؤخرا بإزالة كلمة “مؤقت” من سردها للتضخم يشير إلى أن التضخم سوف يستمر لبعض الوقت. علاوة على ذلك، أدى التهديد بتسريع وتيرة تقليص عمليات شراء السندات بكثافة إلى زيادة خطر ارتفاع أسعار الفائدة في عام 2022. وسيكون أفضل استثمار لهذا العام هو صندوق مؤشرات يقدم محفظة واسعة من السندات، مما يقلل من الجانب السلبي لانخفاض الأسعار ويعظم الجانب الإيجابي.

على الرغم من وجود العديد من المخاطر المرتبطة بصناديق الديون، فإن خطر ارتفاع أسعار الفائدة ضئيل مقارنة بمخاطر الاستثمار في صناديق الأسهم. تعتمد المخاطر في المقام الأول على استحقاق وجودة الائتمان لصندوق السندات. كلما ارتفعت جودة الائتمان ونضجه، كلما زاد خطر أسعار الفائدة. هناك نقطة رئيسية أخرى يجب أخذها في الاعتبار وهي نسبة مصاريف صندوق السندات. إذا كانت نسبة المصاريف أعلى من عائد الصندوق، فقد لا يكون هذا هو الخيار الأفضل.

بعض من أفضل خيارات الاستثمار الطويلة الأجل هي صناديق السندات الحكومية. يمكنهم توفير للمستثمرين تدفقًا ثابتًا من الدخل معفيًا من ضرائب الدخل الفيدرالية. وبما أنها معفاة من الضرائب، فإن هذه الصناديق تشكل خيارًا جيدًا لحسابات الوساطة الخاضعة للضريبة.

الاستثمار في العقارات: إحدى القيم القوية

يظل سوق الإسكان في الولايات المتحدة سوقًا للبائعين، مع وصول النمو السنوي في الأسعار إلى مستويات قياسية وانخفاض مستويات المخزون. ومن المتوقع أن تندلع حروب العطاءات في السنوات المقبلة. ومع ذلك، تكشف البيانات عن اتجاهات واعدة في سوق تأجير المساكن العائلية. يعد هذا السوق المكان الأول للاستثمار في عام 2022.

ونتيجة لذلك، يبدو أن عام 2022 سيكون عامًا قويًا للمستثمرين المحنكين الذين يفهمون الاتجاهات التي تسارعت بسبب جائحة كوفيد-19. ينبغي على المستثمرين أن يكونوا يقظين بشأن هذا الاتجاه وأن يبحثوا عن الفرص في المدن الأصغر. إن الاستثمار في منطقة حضرية كبيرة ليس هو الفكرة الأفضل، لأنه قد يؤدي إلى مخاطر عالية وعائد منخفض. إن مراقبة الاتجاهات أمر ضروري لتحقيق أقصى قدر من العائدات.

إحدى المناطق التي تتمتع بطلب مرتفع على الإيجار هي مدينة دورهام في ولاية كارولينا الشمالية. تتمتع هذه المدينة بمعدل بطالة منخفض ومن المتوقع أن تزيد قيمتها. ومن المتوقع أيضا أن يظل النمو السكاني قويا. تعد هذه المنطقة أيضًا موطنًا لبعض من أفضل الاستثمارات في عام 2022 في العقارات الإيجارية.

تُعد منطقة دالاس-فورت وورث الحضرية سوقًا عقارية واعدة أخرى في عام 2022. إن معدل البطالة المنخفض في المدينة وأسعار الإيجار المرتفعة يجعلها مكانًا مثاليًا للاستثمار في عام 2022. تتمتع هذه المنطقة باقتصاد مزدهر ومن المتوقع أن تستقبل أكثر من نصف مليون ساكن جديد.

يعد سوق العقارات في فلوريدا أيضًا خيارًا جيدًا للاستثمار. متوسط ​​سعر المنزل في تامبا هو 251،287 دولارًا. وهي واحدة من المدن السياحية الأكثر شعبية في البلاد، ويبلغ عدد سكانها أكثر من أربعة ملايين نسمة.

الاستثمار باستخدام حسابات التوفير عبر الإنترنت

تعتبر حسابات التوفير طريقة رائعة لتخصيص الأموال لصندوق الطوارئ أو أي هدف مالي آخر. قد يبدو هذا خيارًا غريبًا، ولكن هناك بعض الأشياء التي يجب عليك البحث عنها. أولاً، معدل الفائدة على هذه الحسابات منخفض جداً حالياً. سيدفع حساب التوفير المتوسط ​​حوالي 0.13%، لذا قد ترغب في البحث عن الحسابات التي تدفع أكثر من 2.00% APY. ابحث أيضًا عن رسوم الصيانة الشهرية المنخفضة.

بعض البنوك عبر الإنترنت تقدم أسعار فائدة أعلى من غيرها. تتمتع هذه البنوك بتكاليف تشغيلية منخفضة وبالتالي فهي قادرة على تقديم أسعار فائدة أعلى. كما أن لديهم خدمة عملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. ومع ذلك، يجب أن تعلم أن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ليست متاحة للجميع. لا تقدم جميع البنوك خدمات مصرفية كاملة، وبعضها لا يدعم الإيداع النقدي.

أحد الخيارات هو حساب التوفير عبر الإنترنت في Discover Bank. يقدم هذا الحساب معدل فائدة سنوي بنسبة 2.00% ولا يتطلب حد أدنى للرصيد لفتحه. تشمل المزايا الأخرى عدم وجود رسوم شهرية وعدم وجود إيداع افتتاحي أدنى. وأخيرًا، يقدم بنك Discover Bank الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من خلال موقعه الإلكتروني، مما قد يساعدك على تجنب أي إزعاج.

إحدى أفضل الطرق لاستثمار أموالك هي فتح حساب بأعلى معدل فائدة. تقدم بعض أكبر البنوك في الولايات المتحدة حسابات توفير ذات عائد مرتفع. كما أن هذه الحسابات لا تتطلب حد أدنى للرصيد ولا رسوم صيانة شهرية. يقدم البعض منهم بطاقات الصراف الآلي ويقدمون خدمة إيداع الشيكات عبر الإنترنت، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

خيار آخر هو فتح حساب سوق النقد. يقدم هذا النوع من الحسابات فائدة أعلى من حساب التوفير، ولكنه غالبًا ما يكون محدودًا في إمكانيات المعاملات. يعد هذا خيارًا جيدًا إذا كنت بحاجة إلى صندوق طوارئ صغير.

الاستثمار في خط الرحلات البحرية النرويجي

إذا كنت تبحث عن الاستثمار في خط رحلات بحرية، فإن المكان الجيد للبدء هو مع Norwegian Cruise Line Holdings Ltd. Norwegian Cruise Line هي شركة رحلات بحرية عالمية كبرى. تشمل علاماتها التجارية Norwegian Cruise Line وOceania Cruises وRegent Seven Seas Cruises. وهي تضم حاليًا 28 سفينة وتبحر إلى أكثر من 490 وجهة حول العالم. وتبلغ القيمة السوقية للشركة حاليًا أكثر من 6.8 مليار دولار، مما يجعلها استثمارًا جيدًا لعام 2022.

ورغم أن الشركة شهدت انخفاضًا في الطلب في أواخر العام الماضي، إلا أنها انتعشت مؤخرًا. ومن المتوقع أن ينمو القطاع بسرعة خلال السنوات الخمس المقبلة، ليصل إلى 57 مليار دولار من الإيرادات بحلول عام 2027. ويشكل الاستثمار في خطوط الرحلات البحرية النرويجية وسيلة رائعة لجني فوائد الانتعاش الأخير.

تتمتع شركة Norwegian Cruise Line بتقييم ممتاز على مقياس Aaiis Momentum. يساعد هذا المقياس على تحديد الأسهم ذات معدلات النمو المرتفعة بشكل غير طبيعي مقارنة بنظيراتها. من ناحية أخرى، تميل الأسهم ذات الزخم المنخفض إلى الاستمرار في تحقيق أداء ضعيف. تعتمد درجة زخم الشركة على مدى تغير سعر السهم خلال الأرباع الأربعة الماضية. ويعطي وزنًا بنسبة 40% للتغيير الربع سنوي الأحدث.

ارتفعت القيمة السوقية للشركة بنسبة مزدوجة الرقم عن مستويات ما قبل الأزمة، لكن أسهمها انخفضت بنحو نصف مستوياتها قبل ثلاث سنوات. وانخفضت الأرباح أيضًا وأصبحت عمليات الشركة أكثر تعقيدًا. مع وضع ذلك في الاعتبار، قد لا يكون شراء الأسهم هو الاستثمار الأفضل في عام 2022. ورغم أن أسهم الرحلات البحرية النرويجية قد لا تحقق أداءً جيدًا على المدى القصير، إلا أنها لا تزال تشكل استثمارًا رائعًا.

شهدت أسهم الرحلات البحرية النرويجية عامًا صعبًا. وانخفض حاليًا بنحو 12% يوم الثلاثاء. وفي يوم الاثنين، اخترق مستوى المقاومة، لكن ضغوط البيع أبقت السهم دونه. كما فشل السهم في تحقيق أهدافه العليا والسفلى، وارتفع مستوى ديونه.