ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟

في هذه المقالة سوف نناقش ما هو صندوق الاستثمار المتداول (ETF) والمزايا المختلفة التي يتمتع بها. صندوق الاستثمار المتداول في البورصة (ETF) هو نوع من صناديق المؤشرات التي تتبع عن كثب أداء مؤشر سوق الأوراق المالية بأكمله، سواء صعودًا أو هبوطًا. يُطلق عليهم اسم المتتبعين لأنه يتم الموافقة عليهم من قبل شركات الإدارة ويتبعهم المستثمرون.

ما هو الفرق بين الصناديق المتداولة والأسهم؟

توفر صناديق الاستثمار المتداولة تنويعًا أفضل من مجرد الاستثمار في الأسهم.

تعتبر السندات خيارًا أكثر أمانًا من الأسهم. كما أنها أقل خطورة في ربطها بأصولك بسبب معدل نموها الثابت.

تعريف الفعل

يقوم المستثمرون بشراء الأسهم في الشركات المدرجة في البورصة. وهذا يمنحهم طريقتين لكسب المال: توزيع الأرباح وارتفاع سعر السهم.

تدفع الأسهم التي تدفع أرباحًا جزءًا من أرباحها على أساس سنوي أو ربع سنوي. ويضمن هذا للمساهمين الحفاظ على تدفق دخل ثابت يمكن فرض الضرائب عليه طوال فترة الملكية.

عندما تبيع أحد الأصول بسعر أعلى من السعر الذي اشتريته به، فإنك تتعامل مع مكاسب رأس المال. هذه الزيادة في السعر تسمى ربحك. أي تكاليف مرتبطة بالبيع، مثل رسوم المعاملات، سوف تقلل من ربحك النهائي. تتقلب الأسعار طوال اليوم ويمكن أن تتغير في أي وقت أثناء جلسة التداول. إذا انهار السوق، يمكن للمستثمرين الخروج في أي وقت أثناء جلسة التداول.

تعريف صندوق الاستثمار المتداول

ETF هو عبارة عن مجموعة من الحروف التي تشكل الكلمة.

هناك العديد من أنواع صناديق الاستثمار المتداولة، يركز كل منها على صناعة أو منطقة جغرافية أو شركة محددة. وهذا يمنح المستثمرين الفرصة للتركيز على نوع محدد من الاستثمار بناءً على قيمته السوقية.

تستثمر هذه الصناديق المدرجة في السندات أو السلع بدلاً من الأسهم. إنها توفر تنويعًا سهلاً ومجانية.

تحقق الصناديق الإلكترونية، المعروفة أيضًا باسم صناديق الاستثمار المتداولة، الأموال من خلال مكاسب رأس المال والأرباح. يتم إدراجها في البورصة، مما يسمح بتداولها طوال اليوم.

فوائد الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول

من خلال خفض الحاجز المالي للدخول، يصبح الاستثمار أكثر سهولة.

إن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يمنحك نقطة بداية مريحة.

إن إدارة المؤشرات أسهل بكثير من اختيار الأسهم لأن كل اختيار يجب تحليله بشكل منفصل.

تسهل صناديق المؤشرات استخدام الاستراتيجيات التي تعمل على تعزيز الأرباح أو تقليل التقلبات أو تقليل المخاطر. يمكن تطبيق هذه الاستراتيجيات على أي استراتيجية استثمارية تقريبًا.

يمكن للجميع الوصول إليه.

مهارات تتبع المؤشر ليست صعبة الفهم. تجعل أدوات التتبع إدارة المؤشرات أسهل للفهم. تتيح صناديق المؤشرات للأشخاص القدرة على التحكم في محفظتهم المالية بأكملها ككل. يمكن لأي شخص إنشاء محفظة ETF متوازنة ومتنوعة بسهولة بمبلغ 100 دولار فقط.

على سبيل المثال، فإن الاستثمار في MSCI World ETF يجعل تتبع أموالك غير مكلف. يمكن أن يسمح لك هذا بالبدء بمبلغ صغير من المال، ربما عشرات اليورو فقط.

هل تفضل اختيار الأسهم أم صناديق الاستثمار المتداولة؟

يعد اختيار الأسهم الطريقة الأكثر شيوعًا للاستثمار في الأسهم. يتضمن ذلك غربلة الوضع المالي والاقتصادي وموقع الشركة في السوق لاختيار سهم واحد.

تعمل صناديق المؤشرات على التخلص من الحاجة إلى تعلم تقنيات تداول الأسهم المحددة من خلال إزالة المخاطر والعمل الجاد. كما أنهم يحتاجون إلى مهارات متقدمة في تداول الأسهم والتي ليست ضرورية لاختيار صناديق المؤشرات.

إن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة بدلاً من الأسهم يمنح المشاركين في السوق المالية فرصة أكبر للنجاح مع تقليل المخاطر. في الواقع، صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من الاستثمار الذي يتقاسم الأسعار بين العديد من المستثمرين بدلاً من مستثمر واحد فقط.

فهي فعالة من حيث التكلفة.

تاريخيا، تمكنت سوق الأوراق المالية من تجاوز الأزمات المالية والاقتصادية دون أي مشاكل. ويرجع ذلك إلى أن الاقتصاد يتمتع بالنجاح على المدى الطويل، حتى بعد الحروب العالمية أو الأزمات المالية الأخرى.

تتبع صناديق المؤشرات أداء قطاع معين، مما يوفر للمستثمرين الفرصة لتكرار نجاحهم. ولهذا السبب، يعد الاستثمار في صناديق المؤشرات الطريقة الأسهل لتحقيق النتائج المرجوة.

يقلل من احتمالية حدوث مشاكل مستقبلية.

من المهم أن يكون لديك فهم قوي لإدارة المخاطر قبل استثمار الأموال. في الواقع، إن فهم المخاطر المرتبطة بالأصول المالية سيحدد الطريقة المثلى لتوزيع أصولك بين الاستثمارات المختلفة. تقلل صناديق المؤشرات من مقدار رأس المال الذي أنت على استعداد لخسارته من أجل البقاء على المسار الصحيح لتحقيق أهدافك طويلة الأجل. فيما يلي أربع طرق تستخدمها صناديق المؤشرات لتقليل المخاطر.

من خلال تنويع المخاطر عبر العديد من الأوراق المالية

بفضل أدوات التتبع، أصبح من الممكن الاستثمار في مئات الشركات في وقت واحد دون المخاطرة بإغلاق الشركة.

تحويل الأرقام إلى نتيجة متنوعة.

من خلال زيادة المسؤولية المالية للمجتمع، يعمل البيتكوين على تضخيم المخاطر المالية.

إن الاستثمار في اقتصاد بلد واحد قد يكون محفوفًا بالمخاطر بسبب التأثيرات التضخمية لاقتصاد ذلك البلد. في الواقع، فإن العديد من استثماراتك مرتبطة باقتصاد بلد ما.

إن الاستثمار في صناديق المؤشرات قد يؤدي إلى زيادة المخاطر عبر مناطق جغرافية متعددة بسبب تنوعها الجغرافي.

يتم إدراج الأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة في البورصات الأمريكية.

تأتي تجارة السندات الأوروبية في السوق المفتوحة من البنك المركزي الأوروبي.

أسهم الشركات الصغيرة في الأسواق الناشئة

وتبلغ القيمة السوقية للشركات الفرنسية المدرجة 8.4 تريليون دولار.

إلخ

بفضل أدوات التتبع التي تتطابق بشكل وثيق مع مؤشر أسهم MSCI ACWI (مؤشر جميع دول العالم)، يمكن متابعة الاقتصاد العالمي في أي مكان.

ويتم تحقيق التنوع الجغرافي من خلال التعرض لمواقع مختلفة.

إن شمول مختلف القطاعات الاقتصادية يساعد على تنويع تعرضها الشامل.

يمكنك أيضًا إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة التي تؤدي نفس الوظائف التي تؤديها مؤشرات الأسهم القطاعية أو الشركات المشاركة في سلسلة القيمة.

إن اختيار الاستثمار في قطاع اقتصادي محدد يمكن أن يزيد من فرص نجاحك. ويشمل ذلك جميع الشركات العاملة في قطاع التكنولوجيا في الاقتصاد. يمكنك أيضًا الاستثمار في قطاع اقتصادي بديل لزيادة فرصك في التفوق على المؤشر. ويمكن تحقيق ذلك من خلال الاستثمار في سلاسل قيمة الذكاء الاصطناعي.

إن التنوع القطاعي ضروري لأي مشروع.

يساعد الاستثمار في مجموعة من الأصول على تنويع الاستثمارات الإجمالية بشكل أكبر.

تسمح صناديق المؤشرات للمستثمرين بالاستثمار في مجموعة واسعة من فئات الأصول المختلفة. هذه الميزة الضخمة تجعل الفهرسة الخيار الأفضل للعديد من المستثمرين. ومن خلال الاستثمار في صندوق التتبع، يمكن للمستثمرين أيضًا الاستفادة من مزايا فئات الأصول الأخرى.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة في السندات أداءً إيجابيًا مع انخفاض التقلبات.

يمكنك التحوط ضد ارتفاع أسعار التضخم من خلال شراء صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية.

استخدم صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في المعادن مثل الذهب لتوفير الاستقرار خلال الأزمات المالية.

حماية استثماراتك في العملات الأجنبية باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة في العملات.

صندوق الاستثمار المتداول هو منتج استثماري مالي تمثل لوحاته من الأسهم أصولاً مختلفة. إنها تشبه صناديق الاستثمار المشتركة من حيث أنها تسمح لك بتنويع أموالك بين عدد قليل من المتتبعين. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تأخذ الاستثمار إلى المستوى التالي من خلال السماح لك بإدارة أصولك المالية وفقًا لأهدافك واحتياجاتك المحددة.

وبالمقارنة مع أنواع أخرى من الاستثمارات، فهي غير مكلفة.

إن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة للاستثمار في صناديق المؤشرات يمنحها ميزة تكلفة كبيرة. نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تفرض رسومًا أقل من صناديق المؤشرات التقليدية، فإنها تتفوق على صناديق المؤشرات ذات الرسوم الأعلى. في الواقع، تفرض معظم صناديق الاستثمار المتداولة رسومًا تتراوح بين 0.2% و0.5%، وهي رسوم أقل بكثير من الرسوم التي تفرضها صناديق المؤشرات التقليدية.